齊魯網(wǎng)·閃電新聞1月13日訊   近日，華夏銀行聊城分行建設(shè)支行的工作人員突然接到來(lái)自北京警方的一通電話，表示有一張銀行卡涉嫌過(guò)渡涉詐資金，希望銀行方面能夠協(xié)助排查，防止資金被轉(zhuǎn)移。很快，在警銀聯(lián)手之下，20萬(wàn)元詐騙資金被成功凍結(jié)，為受害人挽回了損失。

華夏銀行聊城建設(shè)支行副行長(zhǎng)鄭曉娟告訴記者：“當(dāng)天下午兩點(diǎn)半左右，我們接到北京大興警方張警官打來(lái)的電話，稱(chēng)我行某客戶(hù)可能存在涉詐嫌疑，看我行是否能夠協(xié)助排查。當(dāng)時(shí)民警還跟我們說(shuō)希望我們?cè)诜欠ㄙY金流入前不要采取任何措施，以免打草驚蛇，中斷了線索。”

接到電話后，鄭曉娟立即安排工作人員對(duì)警方提供的賬戶(hù)進(jìn)行核實(shí)和密切監(jiān)測(cè)，果然發(fā)現(xiàn)就在當(dāng)天下午5點(diǎn)37分時(shí)，有一筆20萬(wàn)元的資金匯入該賬戶(hù)，匯款人為外地個(gè)人。銀行工作人員立即對(duì)該賬戶(hù)采取了暫停非柜面交易的管控，并把情況向北京的張警官進(jìn)行了說(shuō)明，由于反應(yīng)迅速，措施得力，成功保護(hù)了20萬(wàn)元被騙資金。

就在華夏銀行對(duì)涉詐賬戶(hù)進(jìn)行管控的第三天，卡主吳女士來(lái)到銀行大廳，聲稱(chēng)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬失敗，要求柜臺(tái)提現(xiàn)20萬(wàn)元。銀行工作人員立即向吳女士進(jìn)行了情況說(shuō)明，詢(xún)問(wèn)她這20萬(wàn)元資金的來(lái)源及用途。吳女士卻含糊其詞，始終沒(méi)有說(shuō)清楚。工作人員耐心給她講解了國(guó)家關(guān)于反電詐的法律法規(guī)，告訴她目前賬戶(hù)涉嫌過(guò)渡涉詐資金或洗錢(qián)資金，希望她能夠積極配合警方，但當(dāng)時(shí)吳女士拒絕提供任何信息后離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

在接下來(lái)的兩天里，吳女士又多次向銀行打來(lái)電話，希望能夠使用該筆資金，工作人員一次次耐心向她解釋?zhuān)K于，吳女士同意配合，向聊城市公安局東昌府分局反詐中心報(bào)案。

原來(lái)，吳女士前不久收到一個(gè)快遞，里面的一份文件顯示，她可以申領(lǐng)國(guó)家發(fā)放的“扶貧金”，于是，手頭緊張的吳女士信以為真，與一名“扶貧辦”的工作人員取得聯(lián)系，在對(duì)方的言語(yǔ)誘導(dǎo)下一步步落入陷阱。

客服告訴吳女士，她可以申請(qǐng)90多萬(wàn)元的“扶貧款”，前提是吳女士先用自己的銀行卡去給別人進(jìn)行捐贈(zèng)，也就是所謂的給自己增加“善心值”，而且“扶貧款”是不用她本人出的，由“扶貧基金會(huì)”出錢(qián)。吳女士就按照客服的安排，把自己的銀行卡提供給對(duì)方，她銀行卡里邊進(jìn)入了20萬(wàn)元的款項(xiàng)，其實(shí)這個(gè)款項(xiàng)是其他電信詐騙受害人被騙的款項(xiàng)。

針對(duì)此類(lèi)詐騙，民警提醒市民，平時(shí)要增強(qiáng)反詐意識(shí)，不要向陌生人提供自己的銀行卡等信息，以免淪為詐騙分子的幫兇。