原標(biāo)題：多方聯(lián)動(dòng)守住客戶錢袋子 招商銀行青島分行成功攔截一起電信詐騙案件

來源：中國(guó)山東網(wǎng)

中國(guó)山東網(wǎng)—感知山東2月20日訊 近日，招商銀行青島分行聯(lián)合多方通力合作，成功攔截一起不法分子冒充公檢法人員進(jìn)行電信詐騙的案件，為客戶止損80余萬元。

心細(xì)如發(fā) 敏銳發(fā)現(xiàn)客戶異常

2月5日下午，客戶李女士來到招商銀行青島萬象城支行，要求立即贖回尚未到期的20余萬元理財(cái)產(chǎn)品。萬象城支行貴賓理財(cái)經(jīng)理車萬通考慮到其產(chǎn)品尚未到期，現(xiàn)在贖回會(huì)有較大損失，先將收益損失情況向客戶進(jìn)行了說明，并耐心詢問其突然急需大額資金的原因、家人是否知曉等情況。但李女士始終言語躲閃，理財(cái)經(jīng)理雖盡力勸阻說服，客戶仍然堅(jiān)持在手機(jī)銀行進(jìn)行了贖回操作。

理財(cái)經(jīng)理一邊與客戶交談，一邊回顧以往與客戶接觸的細(xì)節(jié)，發(fā)現(xiàn)客戶本次到訪非常異常：一方面，李女士每次來網(wǎng)點(diǎn)都與其老伴同行，但本次只有一人前來，且始終不正面回答理財(cái)經(jīng)理關(guān)于其老伴的詢問;另一方面，根據(jù)以往接觸情況，該客戶屬于典型的“收益關(guān)注型”客戶，本次卻寧愿承擔(dān)較大損失也要堅(jiān)持贖回;此外，客戶同時(shí)詢問了關(guān)于手機(jī)被監(jiān)聽，本人名下招行其他卡片是否被凍結(jié)等問題。

至此，理財(cái)經(jīng)理已基本判定李女士遭遇電信詐騙。為說服和勸阻客戶，理財(cái)經(jīng)理立即查詢了客戶提及的北京、汶上等多地公安局電話，并當(dāng)面逐一聯(lián)系核實(shí)，以證明與其聯(lián)系的人確是騙子。

機(jī)智應(yīng)對(duì) 識(shí)破騙子花樣騙局

經(jīng)理財(cái)經(jīng)理解釋勸說后，李女士仍然將信將疑，理財(cái)經(jīng)理遂建議客戶出示對(duì)方電話，由他來跟對(duì)方聯(lián)系，在客戶翻看通話記錄的過程中，理財(cái)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)李女士已經(jīng)撥打過多個(gè)券商和銀行電話，猜測(cè)客戶在來招行之前已經(jīng)操作了他行匯款，可能會(huì)蒙受損失。因其剛剛操作贖回的20萬產(chǎn)品需等到三天后才能到賬，理財(cái)經(jīng)理建議客戶立刻報(bào)警止損。

客戶離開后，理財(cái)經(jīng)理立即將該情況向支行進(jìn)行了匯報(bào)。支行經(jīng)過簡(jiǎn)單商討，發(fā)現(xiàn)雖然客戶在招行的資金8號(hào)之前均不能轉(zhuǎn)走，可暫保安全，但不能完全排除客戶他行資金被騙的可能。于是支行迅速行動(dòng)，將此事件上報(bào)分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心，消保中心第一時(shí)間指導(dǎo)支行聯(lián)系屬地公安機(jī)關(guān)報(bào)案;同時(shí)設(shè)法聯(lián)系客戶其他家人進(jìn)行攔截。

2月7日下午，客戶再次來到網(wǎng)點(diǎn)，交給理財(cái)經(jīng)理一封其老伴手寫的信件之后匆匆離開。理財(cái)經(jīng)理閱后再次發(fā)現(xiàn)大量疑點(diǎn)，根據(jù)信中描述，騙子說辭不斷更新，聲稱客戶的手機(jī)已被監(jiān)聽，其銀行賬戶涉嫌參與拐賣兒童的資金流轉(zhuǎn)，擬對(duì)其進(jìn)行羈押，并要求其繳納86萬元取保候?qū)彵ＷC金(客戶招行卡內(nèi)有八十余萬資金)，該說法讓客戶一家都產(chǎn)生了極大的恐懼心理。為防止客戶遭遇資金損失，消保中心立即組織了消保小分隊(duì)追至客戶家中進(jìn)行攔截。

多方聯(lián)動(dòng) 守住客戶錢袋子

在上門過程中，招行工作人員撥打了110報(bào)警，請(qǐng)求協(xié)助。同時(shí)，考慮到李女士老伴有心臟病，為防止貿(mào)然上門過程中發(fā)生意外，工作人員迅速聯(lián)系小區(qū)物業(yè)管家，在最短時(shí)間內(nèi)確定了多方聯(lián)合上門攔截方案。

在客戶家中，經(jīng)過眾多專業(yè)、權(quán)威人士的輪番解釋、勸說，客戶終于相信對(duì)方確實(shí)是騙子，并跟隨招行員工返回網(wǎng)點(diǎn)修改了招行賬戶的所有密碼。至此，招行成功攔截了此次電信詐騙，防止了客戶的資金損失。

2月8日下午，客戶再次來到招行，帶來自己親手制作的甜品和各類小點(diǎn)心，感謝招行員工訓(xùn)練有素，火眼金睛識(shí)別犯罪分子，為其避免了大額資金損失。

防患未然 日常防騙宣傳顯成效

數(shù)據(jù)顯示，目前我國(guó)60歲及以上老年人口數(shù)量已達(dá)2.5億。在銀行客戶群體中，老年人占據(jù)著一個(gè)比較大的比例。幫助老年人辨識(shí)金融詐騙，提高防范金融詐騙能力，遠(yuǎn)離金融詐騙是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的職責(zé)和義務(wù)。為提高老年群體對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動(dòng)的防范意識(shí)，不斷提升公眾以及員工的識(shí)騙能力，招商銀行青島分行在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管及總行指導(dǎo)下，始終堅(jiān)持采取多項(xiàng)措施、多種形式進(jìn)行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，幫助消費(fèi)者有效識(shí)別新型電信詐騙手段。此次成功攔截電信詐騙，雖是偶發(fā)事件，但也是招行防騙宣傳工作常態(tài)化、精細(xì)化的必然結(jié)果。只有將防騙工作扎實(shí)地落在平時(shí)，才能“防患未然”。

招商銀行溫馨提示老年客戶，防范電信詐騙“三不一要”：

1.不輕信。不要輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信，不論詐騙人員使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時(shí)掛掉電話，不回復(fù)手機(jī)短信，不給詐騙人員進(jìn)一步布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。

2.不透露。鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受詐騙人員的誘惑。無論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔ⅰ⒋婵睢y行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實(shí)。

3.不轉(zhuǎn)賬。學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí)，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，決不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬;在匯款、轉(zhuǎn)賬前，要再三核實(shí)對(duì)方的賬戶，不要讓詐騙人員得逞。

4.要及時(shí)報(bào)案。萬一上當(dāng)受騙或聽到親戚朋友被騙，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，可直接撥打110，并提供詐騙人員的賬號(hào)和聯(lián)系電話等詳細(xì)情況，以使公安機(jī)關(guān)開展偵查破案。

[責(zé)任編輯：崔中連]

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