近年來，魯信集團(tuán)旗下的山東省國(guó)際信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“山東國(guó)信”）聚焦主責(zé)主業(yè)，突出發(fā)揮信托工具功能優(yōu)勢(shì)，著力發(fā)展家族信托、家庭服務(wù)信托、標(biāo)品信托業(yè)務(wù)，探索出一條差異化、特色化、專業(yè)化的高質(zhì)量發(fā)展道路。

落地多筆業(yè)內(nèi)首單業(yè)務(wù)

在家族信托領(lǐng)域，山東國(guó)信創(chuàng)設(shè)了多種行業(yè)領(lǐng)先業(yè)務(wù)模式，相繼落地業(yè)內(nèi)首單家族慈善信托、首單特殊目的家族信托、首單保留投資權(quán)限家族信托、業(yè)內(nèi)領(lǐng)先非上市公司股權(quán)家族信托、業(yè)內(nèi)領(lǐng)先股票家族信托、加拿大祖母信托和FGT信托，為客戶提供涵蓋現(xiàn)金、金融資產(chǎn)、保單、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等多種委托資產(chǎn)在內(nèi)的綜合家庭金融服務(wù)解決方案。

品牌建設(shè)方面，山東國(guó)信推出“德善齊家”家族信托品牌，提出了“傳承財(cái)富、敦睦家風(fēng)、世代守護(hù)、家業(yè)長(zhǎng)青”的品牌內(nèi)涵，“德善齊家”系列產(chǎn)品條線覆蓋家族信托、家庭服務(wù)信托、保險(xiǎn)金信托、特需信托等。截至6月末，公司家族信托存續(xù)規(guī)模近460億元，同比增長(zhǎng)32%，新增規(guī)模位居行業(yè)前列。

在標(biāo)品信托領(lǐng)域，山東國(guó)信立足受托人定位和魯信集團(tuán)資源稟賦，聚焦投研能力與渠道合作建設(shè)，與銀行、證券等機(jī)構(gòu)合作規(guī)模近900億元。截至6月末，公司管理標(biāo)品信托資產(chǎn)規(guī)模同比增長(zhǎng)96.08%，標(biāo)品信托業(yè)務(wù)占信托資產(chǎn)規(guī)模比重近50%，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。 

以信托產(chǎn)品為支撐點(diǎn)，山東國(guó)信著力布局固收+、混合類等信托產(chǎn)品線，今年以來新成立主動(dòng)管理類信托項(xiàng)目225個(gè)，主動(dòng)管理類產(chǎn)品體系日益完善，“泰山寶”“山東建設(shè)發(fā)展基金” 等產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)持續(xù)優(yōu)于市場(chǎng)同類，獲得了高凈值個(gè)人客戶、銀行渠道及機(jī)構(gòu)客戶的廣泛認(rèn)可。截至6月末，公司存續(xù)證券投資信托業(yè)務(wù)較年初增長(zhǎng)48.87%，增長(zhǎng)趨勢(shì)明顯優(yōu)于行業(yè)平均水平，目前已成為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要支撐。

做好金融五篇大文章

圍繞“五篇大文章”，山東國(guó)信突出發(fā)揮信托功能優(yōu)勢(shì)和差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步優(yōu)化完善業(yè)務(wù)架構(gòu)、提升金融服務(wù)，著力當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍。

作為綠色金融體系的有機(jī)組成部分，綠色信托是信托行業(yè)服務(wù)國(guó)家綠色發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的主要形式。截至6月末，山東國(guó)信綠色信托資產(chǎn)存續(xù)規(guī)模近35億元，上半年新增綠色信托近7億元。

“山東信托·興聊1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”初創(chuàng)于2022年12月，信托資金用于向聊城市財(cái)金清潔能源熱力有限公司發(fā)放信托貸款。該項(xiàng)目存續(xù)兩年來，目前已經(jīng)落地3筆產(chǎn)品，累計(jì)融資規(guī)模達(dá)3450萬元，有效緩解項(xiàng)目主體的資金壓力。

在普惠金融方面，針對(duì)企業(yè)融資痛點(diǎn)和覆蓋面窄等問題，山東國(guó)信結(jié)合自身資源稟賦，上半年新設(shè)面向小微企業(yè)信托項(xiàng)目19個(gè)，累計(jì)放款超過21億元。

聚焦人口老齡化，山東國(guó)信將養(yǎng)老信托列入公司“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃，根據(jù)客戶的養(yǎng)老需求，在家族信托和家庭信托文件中設(shè)定養(yǎng)老條款；將終身壽險(xiǎn)保單裝入信托賬戶，為客戶提供“養(yǎng)老+傳承+投資”一站式綜合金融服務(wù)，滿足老年群體金融需求。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，山東國(guó)信成立信息科技管理委員會(huì)，以山東國(guó)信及旗下家族信托APP為載體，搭建了涵蓋儲(chǔ)備、開戶、成立、投資、分配在內(nèi)的全流程業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。

“引資入魯”存續(xù)規(guī)模近240億元

作為魯信集團(tuán)旗下的金融機(jī)構(gòu)，山東國(guó)信堅(jiān)決扛牢“聚資興魯”職責(zé)使命，運(yùn)用綠色信托、債券投資、服務(wù)信托等多樣化手段，積極發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展“助推器”作用。截至6月末，公司投向省內(nèi)的存續(xù)信托規(guī)模288億元，其中上半年新增規(guī)模近28億元；“引資入魯”存續(xù)規(guī)模近240億元，其中上半年新增規(guī)模超10億元。

債券投資方面，山東國(guó)信聚焦新能源、新基建、新產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下逐步加大地方債、企業(yè)債、綠色債等優(yōu)質(zhì)債券品種投資力度，積極引導(dǎo)社會(huì)資本投向全省產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，是信托業(yè)踐行“以人民為中心”發(fā)展思想的必然要求。山東國(guó)信立足“線上+線下”宣傳渠道，以正面引導(dǎo)與反面警示相結(jié)合方式，積極開展2024年普及金融知識(shí)萬里行活動(dòng)；在線上，推送多期“非法集資以案說險(xiǎn)”圖文與金融消費(fèi)者“八項(xiàng)權(quán)益”漫畫海報(bào)；在線下，走進(jìn)齊魯工業(yè)大學(xué)開展“金融知識(shí)進(jìn)校園，理性消費(fèi)護(hù)安全”宣傳活動(dòng)，講解遠(yuǎn)離非法集資、呵護(hù)個(gè)人信用、反洗錢等金融知識(shí)。今年上半年，山東國(guó)信累計(jì)開展線下客戶活動(dòng)11場(chǎng)，通過各類線上渠道進(jìn)行消保宣教，受眾群體3.3萬人次。