原標題：濰坊峽山：警銀協作打掉洗錢“跑分車隊”

來源：人民公安報

原標題：濰坊峽山：警銀協作打掉洗錢“跑分車隊”

來源：人民公安報

□本報記者 柴黎 通訊員 臧鵬

今年以來，山東省濰坊市公安局峽山生態經濟開發區分局持續加強警銀合作，暢通溝通聯絡渠道，落實聯防聯控措施，在共同防范打擊電信網絡詐騙工作中形成強大合力。近日，峽山生態經濟開發區分局順利打掉一個洗錢“跑分車隊”，而警銀合作預警正是破獲此案的關鍵一招。

外地客戶預約取現引起銀行警覺

“這兩天，有外地客戶頻繁預約大額取現，情況有些可疑。”8月14日，濰坊市峽山生態經濟開發區某銀行接到一名外地客戶打來的多起預約電話，因相關情況與詐騙款套現手法相似，銀行工作人員第一時間向峽山生態經濟開發區分局發出預警。

接到線索后，民警立即開展調查工作，發現預約取現的客戶黃某為四川人，其對峽山各方面情況很不了解，異地大額取現的行為不合常理。民警經過初步分析，推測黃某可能是電信詐騙“跑分”團伙的提款“工具人”。

8月15日13時許，黃某走進銀行營業網點準備取現，負責辦理業務的銀行工作人員當即向民警反饋。面對民警的提問，黃某對取現用途的細節問題回答得含糊不清。

詐騙款套現都是團伙作案，黃某是擺在明處的提款“工具人”，暗處還有其他人在進行監視操控。為了不打草驚蛇，峽山生態經濟開發區分局布控警力，以銀行營業網點為中心，在網點內部和周邊布下了一張抓捕大網。

順藤摸瓜一網打盡“跑分車隊”

利用銀行賬戶將詐騙款洗白的犯罪行為背后，往往有一個“跑分車隊”，成員各有分工，有人負責對接“卡主”，有人負責傳遞消息，有人負責轉移資金。如何確保將“跑分車隊”一舉打掉，峽山生態經濟開發區分局找到了突破口。

原來，就在黃某取現時，民警發現了一名可疑人員。“這個人一直坐在等待區，眼神亂飄，時不時發送信息。”民警根據現場情況和此人的行為模式判斷，這名年輕男子極有可能是負責傳遞消息的“盯梢人”。

民警見疑不放，當即上前盤問檢查。據該男子劉某交代，還有一名同伙會過來取錢。跟著劉某的行蹤，民警順利抓獲負責轉移贓款的幕后指使徐某。至此，這個“跑分車隊”成員全部落網。

近日，峽山生態經濟開發區分局已將扣押的30萬元詐騙資金返還給受害人。“感謝濰坊峽山公安，在這么短的時間內就將我損失的錢全部追了回來。”從遼寧遠道而來的受害人握著民警的手不住地表示感謝。據了解，3名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

自開展警銀合作以來，峽山生態經濟開發區分局多次組織銀行工作人員座談交流，分析電信網絡詐騙的套路，幫助他們提高了識別異常交易、高危賬戶的能力。如今，反詐預警已滲透到銀行業務的各個環節，特別是在開卡或轉賬方面持續發力，從源頭守護群眾的財產安全。

電詐案件中，資金鏈追蹤是一個難點。峽山生態經濟開發區分局通過警銀合作，實現優勢互補，形成合力，以銀行精準預警為助力，全面提升了公安機關對電信網絡詐騙的打擊質效。

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