齊魯網(wǎng)·閃電新聞6月22日訊 近日，淄博警方偵破一起利用虛開發(fā)票、陰陽合同等手段騙取購買30輛廂式貨車融資貸款的案件，抓獲犯罪嫌疑人12人，涉案資金500余萬元。

前不久，上海某融資租賃公司發(fā)現(xiàn)淄博市淄川區(qū)分公司辦理的30輛商用車融資租賃貸款，全部逾期沒有還款。除此之外，還存在大部分車輛出現(xiàn)在省外，部分車上安裝的定位系統(tǒng)有人為拆除的情況。接到報(bào)案后，淄川警方立即圍繞涉案車輛和汽車銷售商開展調(diào)查工作。辦案民警調(diào)取涉案車輛的落戶信息，融資貸款公司審核的車輛型號(hào)、車輛價(jià)值與實(shí)際落戶車輛完全不同。

警方調(diào)閱了汽車融資租賃公司合同，發(fā)現(xiàn)提報(bào)的車型為東風(fēng)多利卡，實(shí)際銷售價(jià)格為12萬元。然而車管所登記的這輛車卻是一輛東風(fēng)小霸王，售價(jià)僅為37000元，兩種車型的價(jià)差竟高達(dá)83000元。

民警調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，開具銷售發(fā)票的也有“陰陽”車輛銷售商。也就是說，存在貸款合同上的正規(guī)車輛銷售商和實(shí)際虛高發(fā)票的車輛銷售商，虛高發(fā)票的車輛銷售商開出假的購車發(fā)票后，通過對(duì)沖的方式，作廢虛高發(fā)票，開出實(shí)際發(fā)票。

經(jīng)過對(duì)沖舊票作廢，就可以重新開一張車輛實(shí)際售價(jià)的發(fā)票，以便到車管所掛牌落戶。而高開虛假發(fā)票的目的，就是為了在融資租賃公司獲得更高的貸款額度。

警方還發(fā)現(xiàn)，涉案車輛的保險(xiǎn)單上投保車損價(jià)格與高開發(fā)票價(jià)格一致，并且在汽車融資租賃款發(fā)放之后，當(dāng)事人全部退保。

更重要的是，警方對(duì)涉案車輛進(jìn)行視頻追蹤及定位查詢發(fā)現(xiàn)，所有涉案車輛軌跡與購車人的活動(dòng)范圍不符。大部分車輛出現(xiàn)在省外，經(jīng)對(duì)涉案資金梳理分析證實(shí)，這些車已全部被倒賣到外地。

警方在初步的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)越來越多，融資租賃公司業(yè)務(wù)員與社會(huì)上的中介人員、汽車銷售商相互勾結(jié)，騙取車輛貸款的嫌疑逐步上升。隨即，淄川警方成立專案組，全面啟動(dòng)立案調(diào)查工作。

偵查中，專案組民警對(duì)貸款購車相關(guān)信息梳理分析發(fā)現(xiàn)，這是一起融資租賃公司業(yè)務(wù)員于某、李某利用熟知公司業(yè)務(wù)流程之便和公司管理審核漏洞，與汽車銷售商、中介人員楊某、蔡某等相互勾結(jié)，有組織、有預(yù)謀涉嫌騙取高額貸款的犯罪活動(dòng)。

經(jīng)過調(diào)查走訪，警方發(fā)現(xiàn)楊某、蔡某是整個(gè)犯罪團(tuán)伙的組織者，二人從事金融信貸業(yè)務(wù)多年，對(duì)汽車金融貸款市場(chǎng)各種政策規(guī)則比較熟悉，發(fā)現(xiàn)了載貨平板、廂式貨車放貸審核時(shí)存在管理漏洞。

于是，楊某、蔡某便萌生了利用陰陽合同、虛高車輛發(fā)票等手段，騙取融資貸款謀利的想法。二人通過網(wǎng)絡(luò)廣告、相互介紹等方式，以利益分成為誘惑，招攬了30名虛假購車人，并將他們介紹給融資租賃公司業(yè)務(wù)員于某、李某，讓二人為其辦理購車融資貸款，繼而簽訂合同，提車落戶，由楊某、蔡某等人勾結(jié)汽車銷售商再進(jìn)行后續(xù)的詐騙活動(dòng)。他們向融資貸款公司申請(qǐng)遠(yuǎn)高于車輛實(shí)際價(jià)格的融資貸款額，貸款發(fā)放之后，他們?cè)谟械盅簷?quán)的情況下，將涉案的30輛車再次以2萬元左右，低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格轉(zhuǎn)賣出去進(jìn)行牟利。

專案組通過對(duì)涉案資金流水的梳理發(fā)現(xiàn)，以楊某等人為首犯罪團(tuán)伙用虛報(bào)車輛價(jià)格、陰陽合同等手段，先后騙取融資貸款、車輛折款以及二次轉(zhuǎn)賣非法所得等共計(jì)500多萬元。 

經(jīng)過數(shù)月的偵查工作，淄川警方全面掌握了楊某團(tuán)伙涉嫌詐騙的犯罪證據(jù)，在此基礎(chǔ)上開展了集中收網(wǎng)抓捕行動(dòng)，將12名主要涉案犯罪嫌疑人緝拿歸案，并依法追回銷售在當(dāng)?shù)氐?輛箱式貨車。

目前，12名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。專案組經(jīng)過深挖擴(kuò)線發(fā)現(xiàn)，涉案公司還被一犯罪團(tuán)伙用同樣手段詐騙融資貸款700多萬元，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。