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2024-01-24 19:14:01
原標(biāo)題:鑫聞界|8年前全國首批家辦落地青島,目前山東家辦棋局如何?
來源:大眾報(bào)業(yè)·齊魯壹點(diǎn)
原標(biāo)題:鑫聞界|8年前全國首批家辦落地青島,目前山東家辦棋局如何?
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記者 王赟
近年來,越來越多的企業(yè)家開始關(guān)注財(cái)富保值增值、資產(chǎn)有序傳承、健康養(yǎng)老規(guī)劃等問題,也由此帶來了中國家族辦公室市場的繁榮,各種家辦大量出現(xiàn)。
2013年被定義為中國家族辦公室元年,此后,各種背景的家族辦公室層出不窮。十年后,這個(gè)1月,《2024中國家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢白皮書》發(fā)布,《白皮書》指出,家族辦公室市場快速擴(kuò)張的背后,一是復(fù)雜環(huán)境下對(duì)于專業(yè)家族式理財(cái)方案的需求,二是我國中高凈值人群的增長。
當(dāng)前,很多持有金融牌照的機(jī)構(gòu),包括銀行、保險(xiǎn)、信托以及券商建立起與自身稟賦相關(guān)的家族辦公室并開展家族信托業(yè)務(wù),那么山東目前家族辦公室的發(fā)展現(xiàn)狀如何?
龐大的山東市場,我們試著管中窺豹,分篇解讀。
這個(gè)1月,濟(jì)南家辦市場很熱鬧
1月13日,中國太保壽險(xiǎn)山東分公司在濟(jì)南舉辦“匠心泉韻·家脈相傳”家族辦公室發(fā)布會(huì),并推出“太保家傳家族辦公室”品牌。
配合太保“家傳”家族辦公室的正式發(fā)布,中國太保壽險(xiǎn)也同步推出了“太保家傳家族辦公室”官方微信公眾號(hào),作為高凈值客戶獲取家族辦公室服務(wù)及資訊的窗口。
同日,德裕世家家族辦公室一場“家族財(cái)富傳承”沙龍活動(dòng)在濟(jì)南市經(jīng)十路11111號(hào)華潤中心33樓舉辦,這個(gè)地址是德裕世家濟(jì)南辦公室所在。
1月16日,德裕世家家族辦公室微信公眾號(hào)發(fā)布信息稱,繼年前落地濟(jì)南,德裕世家濟(jì)南辦公室籌備工作有序推進(jìn),經(jīng)公司籌劃安排,將于2024年3月初正式開業(yè)迎賓。
記者注意到,在官方介紹中,德裕世家由中國第一代私人銀行家、原民生銀行總行私人銀行部負(fù)責(zé)人張?jiān)佊?015年創(chuàng)立,在北京、上海、香港、紐約、濟(jì)南設(shè)有辦公室。
去年11月,德裕世家就在微信公眾號(hào)中發(fā)布了上海辦公室和濟(jì)南辦公室的招聘信息,其中也提到成都辦公室在籌備中。
這個(gè)1月,德裕世家已經(jīng)于1月12日和13日連著舉辦兩場“家族財(cái)富傳承”沙龍活動(dòng),德裕世家董事總經(jīng)理、濟(jì)南辦公室負(fù)責(zé)人趙洪亮在《新形勢下的家族財(cái)富傳承之道》分享中提到德裕世家創(chuàng)建8年來的成績。
一年前,張?jiān)佋诮邮苊襟w采訪時(shí)表示,德裕世家主要服務(wù)兩類客戶:一類是家族客戶,資產(chǎn)在20億以上,這類客戶目前已服務(wù)逾四十個(gè)家族;家族平均資產(chǎn)在百億以上,最高資產(chǎn)量達(dá)到近千億元。
張?jiān)伡灊?jì)南,曾是山東社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所研究員,1992年大學(xué)畢業(yè)后作為優(yōu)秀青年選調(diào)生便到社科院就職,專注于區(qū)域經(jīng)濟(jì)、企業(yè)管理領(lǐng)域的觀察與研究,后來因?yàn)榈缴虾5囊淮芜M(jìn)修,他決定辭去公職轉(zhuǎn)行金融界。1997年,辭職后的張?jiān)佉匀瞬乓M(jìn)方式到了上海,加盟民生銀行,并直接參與上海分行的籌建工作,在民生一工作就是近19個(gè)年頭,
48歲時(shí),張?jiān)亜?chuàng)立德裕世家,成為中國家族辦公室行業(yè)的第一代從業(yè)人。
張?jiān)佌J(rèn)為,家辦服務(wù)的大客戶數(shù)量是需要有上限的,50個(gè)左右足矣。與此同時(shí),服務(wù)人員的數(shù)量也在精不在多,德裕世家的員工平均年齡42歲,專業(yè)從業(yè)時(shí)間都在15年以上,合伙人和高管的平均專業(yè)年限在20年以上,業(yè)務(wù)人員聚集了商業(yè)銀行、私人銀行、投資銀行、保險(xiǎn)、投資、稅務(wù)、咨詢、教育等行業(yè)的專家,實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)領(lǐng)域的全覆蓋。
濟(jì)南兩家“兄弟”家辦的糾葛
1月24日,山東若谷家族辦公室咨詢服務(wù)有限公司公眾號(hào)更新,發(fā)文“《繁花》投資啟示及思考”。半年前,公司法人和最終受益人趙鳴龍退出了另一家家辦公司,山東祥安家族辦公室咨詢有限公司。
天眼查顯示,若谷家辦2021年成立于濟(jì)南,趙鳴龍直接持有若谷家辦2.5%的股份,大股東是成立了10年的一家泰安企業(yè),山東海邦金融外包服務(wù)有限公司,持股比例為57.5%,二股東為持股40%的山東厚德合和科技信息咨詢有限公司,這是一家成立于2017年的淄博企業(yè),法人為趙鳴龍。
而祥安家辦也是濟(jì)南企業(yè),早于若谷家辦一年成立,大股東為青島交建控股有限公司,二股東為青島丙寅投資咨詢有限公司。
半年多前,祥安家辦的二股東為魯衡(山東)咨詢服務(wù)有限公司,2023年6月初變更為青島丙寅。祥安家辦原來兩位創(chuàng)始人趙鳴龍和周吉勇,在2023年6月5日變更后,趙鳴龍退出。
公開信息顯示,2021年7月,趙鳴龍?jiān)訰FP(國際注冊理財(cái)師學(xué)會(huì))中國山東分會(huì)秘書長、祥安家族辦公室聯(lián)合創(chuàng)始人的身份參與第五屆第一財(cái)經(jīng)·RFP理財(cái)精英評(píng)選。
山東家辦企業(yè)群僅次于廣東,列全國第二
在祥安家辦二股東易人的次月,2023年7月底,廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控中心發(fā)布了《家族辦公室企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》,報(bào)告顯示,廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防控中心以“家族辦公室”為關(guān)鍵字,篩查出全國958家涉及開展家族辦公室業(yè)務(wù)的企業(yè),并基于注冊地、注冊資本、注冊時(shí)間、社保人數(shù)等信息形成相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。
數(shù)據(jù)顯示,主要呈現(xiàn)以下特征:一是我國家族辦公室企業(yè)注冊地址集中在東部地區(qū),前五省份分別為廣東、山東、海南、江蘇及浙江,占機(jī)構(gòu)總數(shù)的60.96%;二是家族辦公室企業(yè)的注冊資本多集中在500萬元以下區(qū)間,其中注冊資本分布于0萬元、0—500萬元(不含0)區(qū)間,占比分別為47.29%和26.1%;三是家族辦公室企業(yè)員工人數(shù)普遍較少,機(jī)構(gòu)員工數(shù)量為0人的,占比89.87%;四是家族辦公室企業(yè)注冊時(shí)間集中在近5年,即2019—2023年的,占比90.61%。
在山東,談到家辦,金融基因活躍的青島是個(gè)熱門城市。
2015年2月9日,全國首批正式注冊的諾亞財(cái)富家族辦公室有限公司、青島宜信財(cái)富家族辦公室有限公司、青島睿璞家族辦公室有限公司3家財(cái)富管理“家族辦公室”落戶青島,填補(bǔ)了我國該類業(yè)態(tài)機(jī)構(gòu)的空白。
近一年前,2023年2月25日,泰康保險(xiǎn)集團(tuán)第二屆長壽時(shí)代財(cái)富高峰論壇暨泰康家族辦公室發(fā)布會(huì)在青島舉辦,到了2023年11月17日,青島銀行·2023青島財(cái)富盛典暨家族財(cái)富管理金家?guī)X論壇在青島舉行,活動(dòng)中,青島金家?guī)X金融聚集區(qū)管理委員會(huì)與青島喜海投資控股集團(tuán)有限公司雙方正式簽署相關(guān)協(xié)議。青島喜海投資控股集團(tuán)有限公司首席合伙人董效飛在現(xiàn)場作《全球視野下的家族財(cái)富管理和傳承》主題演講,剖析家族企業(yè)及高凈值人士提前進(jìn)行財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃的必要性,對(duì)家族企業(yè)的傳承規(guī)劃、家族治理、財(cái)富管理以及投資策略、資產(chǎn)配置等進(jìn)行分享。
青島銀行活動(dòng)前幾日,2023年11月14日,青島市自然資源和規(guī)劃局發(fā)布了《城陽區(qū)流亭街道白沙河以南、安順北路以西地塊項(xiàng)目規(guī)劃方案批前公示》,一則相關(guān)的家族辦公室投資信息值得關(guān)注,一個(gè)以爾灣家族辦公室(廣州)為核心的“明日系”公司集團(tuán)浮出水面。
公示信息顯示,項(xiàng)目地塊位于城陽區(qū)流亭街道白沙河以南、安順北路以西,項(xiàng)目為明日·城陽國際智慧供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)園,該項(xiàng)目是城陽區(qū)、明日資本集團(tuán)等合作的重點(diǎn)項(xiàng)目,計(jì)劃總投資高達(dá)約50億元,目標(biāo)打造集預(yù)制菜全供應(yīng)鏈于一體的創(chuàng)新型數(shù)智化綜合體。
另外,白沙河北岸區(qū)域簽約落戶爾灣賦能中心數(shù)字智能產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目,該項(xiàng)目由爾灣家族辦公室(廣州)有限公司投資建設(shè),依托爾灣創(chuàng)新資源,導(dǎo)入人工智能、智能智造、空天信息、新材料等產(chǎn)業(yè),構(gòu)建集“金融投資引領(lǐng)、梯度孵化培育、成果轉(zhuǎn)化加速、全生命周期智慧運(yùn)營”等功能于一體的高標(biāo)準(zhǔn)都市型“雙高”產(chǎn)業(yè)集聚地。
值得注意的是,爾灣家族辦公室(廣州)與明日資本集團(tuán)有直接的股權(quán)關(guān)系。
天眼查顯示,成立于2020年11月的爾灣家族辦公室(廣州),為深圳明日資本管理有限公司控股股東,占比71%。
目前該項(xiàng)目尚未公布建設(shè)細(xì)節(jié),但是產(chǎn)業(yè)背景和發(fā)展方向已經(jīng)是繁花在望,足以驚艷家族辦公室同業(yè)。
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