原標(biāo)題：碳金融體系2025年底基本形成！青島金融業(yè)“點(diǎn)綠成金”，努力打造綠色金融創(chuàng)新樣本

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

原標(biāo)題：碳金融體系2025年底基本形成！青島金融業(yè)“點(diǎn)綠成金”，努力打造綠色金融創(chuàng)新樣本

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

文/半島全媒體記者　王天書(shū)　圖/CFP

《青島市碳金融發(fā)展三年行動(dòng)方案(2023～2025年)》的出臺(tái)，為青島綠色金融發(fā)展提出更為具體和明確的目標(biāo):力爭(zhēng)到2025年底，碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)提供有力支撐……近年來(lái)，我國(guó)已初步形成多層次綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系，綠色金融規(guī)模不斷擴(kuò)大。青島市在綠色金融領(lǐng)域探索創(chuàng)新，努力打造綠色金融改革創(chuàng)新的“青島樣本”。

半島傳媒日前開(kāi)啟《做好五篇大文章　青島金融在行動(dòng)》專題，今天，我們聚焦“綠色金融”。綠色金融在支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展方面發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。2023年2月21日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)貫徹落實(shí)〈國(guó)務(wù)院關(guān)于支持山東深化新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換推動(dòng)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)〉實(shí)施意見(jiàn)》(下文簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)，要求銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)揮支持保障作用，助力山東深化新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換、推動(dòng)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。在加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)建設(shè)綠色低碳先行區(qū)方面，《意見(jiàn)》鼓勵(lì)有條件的銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色金融事業(yè)部、特色分支機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極開(kāi)展綠色保險(xiǎn)和資金運(yùn)用；建立完善與綠色金融相匹配的制度體系、工作機(jī)制、業(yè)務(wù)流程等，建立綠色企業(yè)評(píng)價(jià)體系，在客戶準(zhǔn)入、授信政策等方面實(shí)行差別化管理，積極開(kāi)展環(huán)境權(quán)益融資、生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)、綠色消費(fèi)信貸、綠色保險(xiǎn)等金融創(chuàng)新，提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力。

當(dāng)前，我國(guó)已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系，綠色金融規(guī)模不斷擴(kuò)大。中國(guó)人民銀行公布的《2023年三季度金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，綠色貸款增速維持高位。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額28.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.8%，高于各項(xiàng)貸款增速26.6個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加6.98萬(wàn)億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為9.96萬(wàn)億元和9.14萬(wàn)億元，合計(jì)占綠色貸款的66.8%。

青島市也積極搶占綠色金融發(fā)展新機(jī)遇，在綠色金融領(lǐng)域探索創(chuàng)新，提升綠色金融服務(wù)水平，努力打造綠色金融改革創(chuàng)新的“青島樣本”。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年5月末，青島市銀行機(jī)構(gòu)共建立企業(yè)金融碳賬戶1495個(gè)，貸款金額1173.5億元，碳減排量達(dá)5682.6萬(wàn)噸二氧化碳當(dāng)量。濕地碳匯貸、茶園碳匯貸以及建筑節(jié)能改造保險(xiǎn)項(xiàng)下的“建筑減碳貸”等多種創(chuàng)新綠色融資模式全國(guó)首單在青島落地，全市金融服務(wù)綠色發(fā)展水平持續(xù)提升。

此外，青島市人民政府辦公廳印發(fā)《碳金融發(fā)展三年行動(dòng)方案(2023~2025年)》，為青島綠色金融發(fā)展提出更為具體和明確的目標(biāo)，力爭(zhēng)到2025年底，碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)提供有力支撐。到2025年底，碳賬戶應(yīng)用場(chǎng)景更加多樣，碳金融產(chǎn)品更加豐富，碳交易市場(chǎng)參與度有效提升；基于海洋碳匯的金融產(chǎn)品逐步豐富；爭(zhēng)取綠色債券發(fā)行規(guī)模突破150億元，綠色貸款余額突破6000億元；碳金融體系基本形成，為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)提供有力支撐。

建立金融聯(lián)動(dòng)機(jī)制，協(xié)調(diào)一致發(fā)揮合力

建立完善的金融聯(lián)動(dòng)機(jī)制，能夠強(qiáng)化資源供給，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

中國(guó)銀行青島市分行建立綠色金融聯(lián)動(dòng)機(jī)制。制定《綠色金融行動(dòng)方案》《綠色金融落地指導(dǎo)意見(jiàn)》，成立綠色金融發(fā)展工作小組，明確分工、細(xì)化職責(zé)、發(fā)揮合力，著力創(chuàng)新綠色金融經(jīng)營(yíng)理念、管理機(jī)制、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品服務(wù)，打造特色化、創(chuàng)新性示范案例，實(shí)現(xiàn)口碑與業(yè)績(jī)雙提升。推動(dòng)綠色金融資源傾斜。制定公司金融特色網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)實(shí)施方案，建成2家綠色金融特色支行，針對(duì)特色網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的綠色信貸業(yè)務(wù)，在審批時(shí)效、額度切分等方面，積極傾斜審批資源，給予優(yōu)先支持。同時(shí)，中國(guó)銀行青島市分行引導(dǎo)全行搶抓優(yōu)質(zhì)綠色金融項(xiàng)目，支持符合綠色理念的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展，推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色化改造。優(yōu)先支持綠色信貸領(lǐng)域投放需求，加大在環(huán)保、節(jié)能、綠色建筑、新能源等領(lǐng)域的信貸投放，深化與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商在綠色、超低能耗建筑項(xiàng)目上的合作，推進(jìn)綠色信貸規(guī)模持續(xù)提升。

建設(shè)銀行青島市分行從組織保障、協(xié)同聯(lián)動(dòng)、資源供給等方面持續(xù)健全推動(dòng)綠色發(fā)展工作機(jī)制。落實(shí)“五個(gè)優(yōu)先”，積極服務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域，持續(xù)擴(kuò)大服務(wù)覆蓋，全面加大重點(diǎn)客戶支持力度，滿足客戶綜合化多元化金融需求；積極推進(jìn)綠色低碳發(fā)展“1+1+N”實(shí)施機(jī)制建設(shè)，探索符合青島綠色生態(tài)城區(qū)建設(shè)要求的融資模式，構(gòu)建綠色金融支持城鄉(xiāng)建設(shè)綠色低碳發(fā)展的新格局。截至2023年9月末，建設(shè)銀行青島市分行綠色貸款余額超400億元。

探索綠色發(fā)展新方案，提供高質(zhì)量金融服務(wù)

在國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略指引下，綠色可持續(xù)發(fā)展成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新引擎，其中，綠色金融是推進(jìn)綠色發(fā)展的重要路徑。

青島工行深入踐行“綠水青山就是金山銀山”的理念，重點(diǎn)圍繞節(jié)能減排、清潔能源、技改升級(jí)、綠色出行等領(lǐng)域持續(xù)加大金融支持力度，通過(guò)專項(xiàng)規(guī)模、FTP和經(jīng)濟(jì)資本優(yōu)惠、再貸款支持、建立業(yè)務(wù)受理及審批綠色通道等一攬子綠色信貸優(yōu)惠政策，以金融力量助推青島綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

近年來(lái)，民生銀行青島分行積極探索金融支持碳達(dá)峰、碳中和新路徑，搭建專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)平臺(tái)。民生銀行青島分行將綠色金融作為重點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)，將目光聚焦于公開(kāi)市場(chǎng)投資支持綠色金融發(fā)展，具體分為“資產(chǎn)證券化投資”和“公司債投資”兩個(gè)方面。資產(chǎn)證券化投資方面，民生銀行青島分行投資“國(guó)君資管-山東海發(fā)國(guó)際航運(yùn)中心綠色建筑資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃優(yōu)先A”6.379億元，投資期限3年，托管國(guó)君資管-山東海發(fā)國(guó)際航運(yùn)中心綠色建筑資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃、保管湖南信托-山東海發(fā)國(guó)際航運(yùn)中心綠色建筑財(cái)產(chǎn)權(quán)信托、湖南信托-山東海發(fā)國(guó)際航運(yùn)中心綠色建筑財(cái)產(chǎn)權(quán)信托回款資金監(jiān)管。公司債投資方面，民生銀行青島分行分別在2019年和2020年投資過(guò)兩期“2017年青島地鐵集團(tuán)有限公司綠色可續(xù)期公司債券”，并分別中標(biāo)3億元和2.6億元，帶動(dòng)發(fā)債募集資金監(jiān)管和償債資金專項(xiàng)資金監(jiān)管。

創(chuàng)新豐富信貸產(chǎn)品，全力“貸”動(dòng)綠色發(fā)展

綠色金融信貸體系不斷豐富完善，才能推動(dòng)產(chǎn)業(yè)低碳綠色轉(zhuǎn)型。

民生銀行青島分行錨定綠色低碳項(xiàng)目名單，充分利用中國(guó)人民銀行下發(fā)綠色企業(yè)白名單及碳金融重點(diǎn)項(xiàng)目庫(kù)名單，指派專人對(duì)名單內(nèi)客戶進(jìn)行對(duì)接，結(jié)合企業(yè)融資需求，量身定制產(chǎn)品方案，對(duì)于明確有融資需求的客戶，第一時(shí)間響應(yīng)，以最快速度提供高效、優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的金融服務(wù)。截至2023年11月末，民生銀行青島分行綠色金融業(yè)務(wù)余額42.75億元，其中清潔能源貸款2.95億元，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)類貸款36.61億元。

農(nóng)業(yè)銀行作為服務(wù)鄉(xiāng)村振興的領(lǐng)軍銀行和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力銀行，農(nóng)業(yè)銀行青島黃島支行以青島西海岸新區(qū)被選定為全國(guó)首批、全省首個(gè)氣候投融資試點(diǎn)區(qū)市為契機(jī)，充分利用總行綠色金融相關(guān)優(yōu)惠政策，不斷加大綠色經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)力度，2023年累計(jì)為新區(qū)風(fēng)力發(fā)電設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營(yíng)、森林資源培育、節(jié)能電機(jī)制造、綠色建筑材料制造、生活垃圾處理設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營(yíng)、碳匯林、高效低毒低殘留農(nóng)藥生產(chǎn)與替代等11個(gè)綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目投放信貸資金超16億元；為新區(qū)兩個(gè)“分散式風(fēng)電場(chǎng)項(xiàng)目”審批項(xiàng)目融資貸款6.5億元。近三年已累計(jì)投放綠色信貸領(lǐng)域貸款超50億元，綠色信貸余額達(dá)到30億元，占全部法人貸款的比例提升至27.3%。

中國(guó)銀行青島市分行結(jié)合區(qū)域情況建立綠色信貸目標(biāo)客戶清單，積極支持有助于環(huán)境改善、高效利用資源的小微企業(yè)和項(xiàng)目，逐步提升綠色信貸業(yè)務(wù)在普惠授信業(yè)務(wù)的占比，推動(dòng)綠色信貸與普惠金融的有機(jī)融合、相互促進(jìn)。中國(guó)銀行青島市分行深入了解島城一深耕氫能與燃料電池的科技企業(yè)的展業(yè)模式，結(jié)合氫能源行業(yè)、產(chǎn)業(yè)集群特點(diǎn)，掌握客群需求痛點(diǎn)，以提升綠色金融質(zhì)效為導(dǎo)向，為客戶提供合適的綠色金融產(chǎn)品，量身打造1000萬(wàn)元短期流動(dòng)資金貸款的授信服務(wù)方案，解決中小企業(yè)融資貸款難題。通過(guò)重點(diǎn)服務(wù)具有顯著碳減排效益的產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目，青島中行為低碳轉(zhuǎn)型提供必要的資金支持，不僅極大降低了企業(yè)的融資成本，還為企業(yè)聚焦產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)解除了后顧之憂，有效助力綠色低碳發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

想爆料？請(qǐng)登錄《陽(yáng)光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠(chéng)邀合作伙伴。