原標(biāo)題：膽子太大！賣資管產(chǎn)品承諾保本和收益 沒讓客戶簽風(fēng)險(xiǎn)提示書 愛建證券青島分公司被責(zé)令改正

來源：中國(guó)證券報(bào)

近日，青島證監(jiān)局發(fā)布對(duì)愛建證券有限責(zé)任公司（下稱愛建證券）青島分公司、時(shí)任分公司負(fù)責(zé)人韓新軍采取責(zé)令改正措施的決定，主要因愛建證券青島分公司在銷售集合資產(chǎn)管理計(jì)劃方面、開展客戶營(yíng)銷及客戶服務(wù)方面存在問題。

此前，愛建證券就因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)屢收罰單，還在2020年11月份被上海證監(jiān)局責(zé)令進(jìn)行為期6個(gè)月的整改，整改期間暫停其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

愛建證券青島分公司內(nèi)部控制不完善

經(jīng)青島證監(jiān)局調(diào)查，愛建證券青島分公司在銷售集合資產(chǎn)管理計(jì)劃方面存在三方面問題：一是個(gè)別客戶在購買集合資產(chǎn)管理計(jì)劃前未簽署合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查文件或適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確定書等的情形；二是未謹(jǐn)慎評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形；三是愛建證券青島分公司銷售人員向投資者作出保證本金不受損失和承諾收益的行為。

來源：青島證監(jiān)局

此外，愛建證券青島分公司在開展客戶營(yíng)銷及客戶服務(wù)方面也存在問題，包括分公司違規(guī)通過第三方公眾號(hào)從事客戶營(yíng)銷活動(dòng)；分公司時(shí)任負(fù)責(zé)人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下，通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內(nèi)容的服務(wù)。

青島證監(jiān)局認(rèn)為，上述問題反映了愛建證券青島分公司內(nèi)部控制不完善，違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第93號(hào)）第三條、第三十七條等規(guī)定。

韓新軍作為時(shí)任愛建證券青島分公司負(fù)責(zé)人，對(duì)分公司存在的上述違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十六條、第五十七條，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條規(guī)定，青島證監(jiān)局決定對(duì)愛建證券青島分公司、韓新軍采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

青島證監(jiān)局表示，愛建證券青島分公司應(yīng)對(duì)上述問題予以改正，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向青島證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告，青島證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)屢收罰單

梳理愛建證券自2020年以來的罰單，大多與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)。

2020年8月，廈門證監(jiān)局發(fā)布處罰決定，愛建證券廈門湖濱一里證券營(yíng)業(yè)部因在2016年向某投資者銷售證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃過程中，因未有效履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)，以及內(nèi)部控制責(zé)任不清、執(zhí)行不到位的問題被責(zé)令改正。

2020年5月19日，愛建證券一天之內(nèi)連收三張罰單。其中，愛建證券江蘇分公司和無錫清揚(yáng)路營(yíng)業(yè)部因在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”的過程中存在違法違規(guī)行為被責(zé)令改正；愛建證券靖江漁婆南路證券營(yíng)業(yè)部因員工在未與客戶簽署投資顧問服務(wù)協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的情況下，通過微信群提供證券投資顧問服務(wù)等兩項(xiàng)問題遭到責(zé)令改正。

2020年11月，上海證監(jiān)局責(zé)令愛建證券進(jìn)行為期6個(gè)月的整改，整改期間將暫停愛建證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，主要因愛建證券在業(yè)務(wù)開展中，未按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。而且內(nèi)部控制不完善，部分投資決策和管理缺乏審慎性，基金銷售過程中存在誤導(dǎo)性宣傳和違反投資者適當(dāng)性規(guī)定等情況。此外，經(jīng)營(yíng)管理混亂，內(nèi)部職能分工執(zhí)行不到位、人員管理失當(dāng)。

來源：上海證監(jiān)局

“你公司應(yīng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的要求落實(shí)整改，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控管理，進(jìn)一步梳理相關(guān)制度流程，不斷強(qiáng)化全員守法合規(guī)意識(shí)，依法合規(guī)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。”上海證監(jiān)局指出，整改結(jié)束后，愛建證券應(yīng)當(dāng)及時(shí)向上海證監(jiān)局提交整改報(bào)告，并由上海證監(jiān)局檢查驗(yàn)收。整改驗(yàn)收不合格的，將視具體情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

去年分類評(píng)級(jí)連降2級(jí)

愛建證券官網(wǎng)顯示，該公司于2002年成立，公司注冊(cè)地在中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，目前注冊(cè)資本為14億元。股東方面，愛建證券三大股東分別為上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司、上海愛建集團(tuán)（600643）股份有限公司、上海方達(dá)投資發(fā)展有限公司，持股比例分別為51.14%、40.45%、8.41%。

來源：愛建證券2019年年報(bào)

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，愛建證券在2017年、2018年、2019年的營(yíng)業(yè)收入分別約為4.22億元、2.65億元、3.19億元，在行業(yè)中分別排第85名、第90名、第91名；凈利潤(rùn)分別為2556萬元、-9513萬元、1107萬元，在行業(yè)中的排名分別為第89名、第83名、第88名。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面，2019年，愛建證券實(shí)現(xiàn)管理費(fèi)收入1326.48萬元，資管自有資金投資日均占用資金約為4773.28萬元，報(bào)表收益-738.24萬元，兩項(xiàng)業(yè)務(wù)合計(jì)收入588.24萬元，較上年同比下降53.99％。截至2019年末，公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)受托資金162.70億元，較上年同比下降31.58％。

在頻頻接收罰單的背景下，在證監(jiān)會(huì)公布的證券公司分類結(jié)果中，愛建證券的評(píng)級(jí)也出現(xiàn)下降，由2019年的B級(jí)降至2020年的CC級(jí)。

關(guān)注同花順財(cái)經(jīng)（ths518），獲取更多機(jī)會(huì)

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

想爆料？請(qǐng)登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠(chéng)邀合作伙伴。