改革，讓金融司法更專業(yè)(第一落點·新機構(gòu)這一年③)

截至目前，上海金融法院已受理3300多起案件，標的額超過460億元。設(shè)立以來，上海金融法院不斷提升司法效率和辦案專業(yè)化水平，推進金融審判專業(yè)化國際化智能化，厘清市場規(guī)則，規(guī)范引導金融交易行為，切實保障各類主體合法權(quán)益，服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)，對標最高標準、最好水平，努力提升中國金融司法的國際影響力。

2018年8月20日，上海金融法院正式掛牌成立。

上海第一中級人民法院、第二中級人民法院金融審判庭整體劃轉(zhuǎn)，上海全市法院系統(tǒng)公開選調(diào)，不少法院干警離開了工作多年的老單位，來到這個“新機構(gòu)”。

作為專司金融審判的專門性法院，融資、質(zhì)押、保理……金融領(lǐng)域術(shù)語是這里的高頻詞，“高大上”的觀感背后，在上海金融法院工作是種什么體驗？

■鉆研金融產(chǎn)品、規(guī)則與法律

“從沒見過這種陣勢！”說起上海金融法院剛成立第一天的情景，立案庭法官徐瑋仍然記憶猶新，“上班時間沒到，我往外看，法院門前的福州路上居然排起了長隊。”

立案大廳里，律師和當事人坐得滿滿當當；立案庭法官們?nèi)珕T上陣，應接不暇。這一天，上海金融法院現(xiàn)場成功立案20件。看上去不多，但案件標的額加起來卻超過了10億元。

“標的金額大，是金融類案件的特點之一。”徐瑋之前是上海海事法院自貿(mào)區(qū)法庭的法官。去年，徐瑋得知上海金融法院要在全市范圍內(nèi)遴選部分法官的消息后動了心，“一方面想和一個新機構(gòu)一起成長，做一些開創(chuàng)性的工作；另一方面也讓自己多接受點挑戰(zhàn)。”

來到金融法院之后，挑戰(zhàn)果然如期而至，在徐瑋眼中，案件數(shù)量多、涉案金額大是一方面，難點在于受理案件類型的專業(yè)性與豐富性。

前不久，金融法院受理了一起案件，一家企業(yè)涉訴，其名下的高速公路收費權(quán)被依法凍結(jié)。收費權(quán)已經(jīng)做了資產(chǎn)證券化，成了金融產(chǎn)品，凍結(jié)之后，會不會對購買了相關(guān)證券產(chǎn)品的投資人權(quán)益產(chǎn)生影響？這家企業(yè)以此為由向金融法院提起了執(zhí)行異議。

“案子到立案庭之后，我們做了聽證，對案件涉及的權(quán)益做了界定。”徐瑋說，她和同事們通過梳理案情，將案件的每個關(guān)鍵點提取出來進行解析，并且咨詢了相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)的專家，最終明確，“本案中的收費權(quán)凍結(jié)，只是收費權(quán)不能轉(zhuǎn)讓或者抵押，但購買相關(guān)證券產(chǎn)品的投資人收益不會受到影響”，企業(yè)當即撤回了執(zhí)行異議申請。

“既要懂金融產(chǎn)品，又要懂金融規(guī)則，還要懂相應法律，并且要能把它們配套結(jié)合起來。”徐瑋說，涉及相關(guān)的行業(yè)規(guī)則，不僅要經(jīng)常向?qū)嶋H操作的領(lǐng)域?qū)＜艺埥蹋€要認真研究、歸納和總結(jié)，“有時候我們回過頭來整理，感覺很多案子審下來，過程都可以寫成一篇論文了。”

■給市場更好的可預期性

在上海金融法院副院長肖凱看來，“上海金融法院的誕生，是金融審判專業(yè)化改革水到渠成的結(jié)果。”

今年年初，中國人民銀行等8部門聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心建設(shè)行動計劃(2018—2020年)》，其中明確，到2020年，上海要基本形成公平法治、創(chuàng)新高效、透明開放的金融服務(wù)體系，基本建成與我國經(jīng)濟實力以及人民幣國際地位相適應的國際金融中心，邁入全球金融中心前列。

“金融中心建設(shè)過程中，金融市場集中度不斷提高，大量的金融糾紛也隨之而來。”肖凱說，也是因此，如紐約、倫敦、新加坡、中國香港等世界金融中心城市，都設(shè)有專門的金融糾紛解決機構(gòu)。

成立近9個月，上海金融法院已經(jīng)受理了3300多起案件，標的額超過460億元，但和其他國際金融中心城市的司法裁判機構(gòu)相比，“金融法院的責任不僅僅是把這些案件解決掉就結(jié)束了，更重要的是對很多新型、疑難、首例的金融案件作出裁判，從而為市場提供更好的可預期性。”

肖凱認為，金融產(chǎn)品的更新速度快，很多金融領(lǐng)域的糾紛沒有先例可循，而且群體性案件較多，需要不斷總結(jié)，還要創(chuàng)新工作方法和審判機制，“通過裁判厘清市場規(guī)則，規(guī)范和引導金融交易行為，切實保障投資者和金融消費者合法權(quán)益，才能更好地依法平等保護各類金融主體，推動金融市場更好地滿足實體經(jīng)濟多樣化的發(fā)展需求。”

■讓上海成為國際金融糾紛解決的優(yōu)選地

前不久，肖凱主審了一起案件。一家中資建筑公司，在某國承接了一個基建項目并將其中的部分工程分包給一家外資企業(yè)。根據(jù)分包合同條款，該外資企業(yè)向某外資銀行申請了一份不可撤銷的無條件履約保函給中資企業(yè)，約定5天內(nèi)向其支付相關(guān)款項。

然而，外資企業(yè)無故中止了分包合同，按照保函約定，中資公司向承保的外資銀行發(fā)出付款通知。“這家銀行拒絕兌付，理由是它本國的法院發(fā)了止付令，中資公司根據(jù)這家銀行在上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立分行的連接點在上海金融法院起訴，外資銀行又提出了管轄權(quán)異議。”肖凱根據(jù)國際商會見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則中關(guān)于管轄權(quán)的規(guī)定，駁回了這家銀行的管轄異議。

上海金融法院的銀行業(yè)案件法官專業(yè)委員會正著手組織專門的調(diào)研，更好地幫助我國金融機構(gòu)在海外投融資交易中做好法律風險預案以及合規(guī)內(nèi)控的建設(shè)。“產(chǎn)生的跨境金融糾紛，選擇上海金融法院來解決，對標國際最高標準、最好水平，參與和推動國際金融交易的規(guī)則制定，讓上海成為國際金融糾紛解決的優(yōu)選地，是我們的目標。”肖凱說。

用司法規(guī)范市場，用判決形成規(guī)則。徐瑋說：“越專業(yè)、精深的司法裁判，對排除金融市場的系統(tǒng)性風險越有效，就是保護個體金融消費者和中小投資者的合法權(quán)益。兩者看似很遠，其實緊密相連。”

本報記者 巨云鵬

本期統(tǒng)籌：洪秋婷

《 人民日報 》( 2019年05月14日 04 版)

[責任編輯：楊凡、彭芳]

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