原標題：中信銀行青島分行：持續打造港口金融特色品牌，助力世界級海洋港口群建設

來源：大眾報業·半島網

原標題：中信銀行青島分行：持續打造港口金融特色品牌，助力世界級海洋港口群建設

來源：大眾報業·半島網

港興通天下，港口是高水平對外開放的窗口。2023年，山東港口貨物吞吐量、集裝箱突破17億噸、4000萬標箱，分別位居全球第一位和第二位。中信銀行青島分行作為第一家進駐山東半島的股份制商業銀行，始終胸懷“國之大者”，把自己擺在屬地大局、全國格局中去定位、去發展。早在2007年，中信銀行就率先推出了為半島地區量身定制的“港口金融”服務品牌。如今，置身“百年未有之大變局”，中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，換新升級“港口金融”品牌，打造了全場景、全生命周期的一站式港口供應鏈金融產品，構建了“境內外、離在岸、線上下、投商行”五位一體的綜合跨境金融服務體系，支持海洋新質生產力發展，助力加快海洋強省建設。

深化港口集團全面合作發揮專業領先優勢

2019年山東省港口集團組建后，中信銀行就與其簽署總對總戰略合作協議，與大型港口集團建立戰略合作伙伴關系。圍繞港口集團及其上下游供應鏈，提供“多渠道支付結算+全球供應鏈金融+跨境投融資+全球匯率避險”的組合服務方案，服務港口集團成員企業及上下游客戶40余戶，在進口開證、貿易融資、結售匯、流貸、數字供應鏈、債券承銷等方面開展全面合作，累計發放表內外綜合融資500億元，融資余額達80億元，助力山東港口由“單一港口運營”向“供應鏈綜合服務”轉型迭代。

“專業、快捷、靈活”的3S國際結算服務，支持港口集團原油、礦石等大宗商品國際貿易。隨著產業全球化發展，新型離岸等貿易新業態已成為全球貿易發展的重要趨勢。近期，在了解到山東港口國際貿易有離岸貿易進口開證的迫切需求后，中信銀行青島分行迅速反應，分支聯動，開展事前展業盡調、事中資料審核、事后持續監測，核實貿易背景真實性，僅用3個多小時完成全流程開證，辦理了有史以來單筆最大金額12億元的國際信用證。為賦能中資企業“走出去”布局發展趨勢，中信銀行青島分行利用自貿區差異化境外貸款審批權限，為山港國貿香港公司審批NRA授信，開立2.8億元離岸信用證。一系列高效便利、內外貿全流程的國際結算服務贏得了港口集團的肯定。

發揮中信集團綜合金融服務聯合艦隊優勢，服務港口集團多層次、多元化的金融需求，為港口生態提供全生命周期產品服務。債券承銷領域，中信銀行聯合中信證券、中信建投等集團金融子公司，組建專業團隊，量身定制專屬服務方案。通過提前摸排投資者，合理安排債券發行節奏，積極引導發行價格，2024年先后參與港口集團銀行間市場債券規模56.2億元，承銷與包銷份額26億元，并創下山東省同類產品歷史最低發行利率，實現了港口集團較為嚴格的綜合成本管控，取得了與其在債券承銷領域的深度全面合作。

創新港口供應鏈特色融資破解中小企業融資難題

“十四五”期間，國家全面推進數字經濟建設，加快產業數字化升級轉型。中信銀行依托區塊鏈、物聯網等新技術，積極開展供應鏈金融創新探索和實踐應用推廣。青島港口地區存在大量的大宗商品進口企業，貨品涉及原油、鐵礦石、煤炭、塑料顆粒、橡膠等。大多數的民營中小進口企業苦于無法提供強擔保措施，較難獲得銀行授信，多通過外綜服平臺、國企平臺等貿易代理公司代理進口，總成本相對較高。在了解到青島某能源貿易民營企業的融資困境后，分行行領導牽頭組建創新項目攻關小組，開展數字倉單質押調查研究。通過實地走訪信息化程度較高的監管倉庫，查看企業調度控制中心、原油儲存罐區，查驗區塊鏈數字服務平臺系統數據，經過近半年的調研，在系統內首創“數字倉單質押”貿易融資業務，構建了基于“物的信用+數字信用”供應鏈新金融，使得銀行的授信審核從看“主體信用”向“強認貨，弱認人”的新型數字信用轉變，切實解決了港口供應鏈中小企業融資難、融資貴的問題。

為進一步豐富港口供應鏈融資場景，中信銀行青島分行持續探索符合企業經營規律、生產周期、行業特性的供應鏈金融產品。2024年在落地“現貨數字倉單質押”業務的基礎上，又先后擴容了“未來貨權數字倉單”、“海外倉+物流運輸+未來貨權”、“港云倉”等多種新模式的貨權擔保類業務，累計服務企業10戶，發放數字倉單質押融資金額10億元，將金融活水精準滴灌實體經濟，成就中小企業向新向前向遠發展，助力區域產業鏈供應鏈優化升級。此外，數字倉單質押業務在人民銀行舉辦的“青島市金融科技優秀項目評選”活動中斬獲二等獎。

乘外匯展業新風“便利化+數字化”服務港口經濟發展

中央金融工作會議指出：穩步擴大金融領域制度型開放，提升跨境投融資便利化。中信銀行青島分行持續創新服務港口經濟新模式，獲批全國首批、青島市獨家外匯展業試點銀行資格。展業試點實施后，中信銀行專門成立展業監測室，攻堅外匯業務流程再造，摸索出一套貫穿事前、事中、事后的全流程展業框架，針對進出口企業單據“多、碎、雜”的痛點，定制“便利化+批量匯款”服務方案，讓優質企業辦理外匯業務平均時間縮短75%以上，切實滿足經營主體“秒申請、分鐘辦”便利化結算需求。試點成果在系統內、銀行同業間樹立了標桿示范作用，并作為獨家案例被央視新聞頻道專題報道。

自2024年6月1日起，“貿易外匯收支企業名錄”登記由外匯局改為銀行直接辦理，這是貿易外匯便利化政策的又一重大舉措。中信銀行為港口外貿企業定制“名錄登記+賬戶開立+跨境匯款”的一站式解決方案，創新推出企業網銀端“智慧填單”功能，大幅縮短名錄登記填單時間。新政首日，順利為青島某國際貿易有限公司辦理名錄登記業務。“本以為辦理流程很復雜，銀行一站式服務既便捷又高效。”該企業財務總監如是說。

與此同時，中信銀行為廣大港口外貿企業提供全線上、多渠道的電子化跨境支付結算服務，“業數技”融合創造數字化跨境業務新優勢。企業網銀支持匯入匯款自動解付、海運費拍立匯、匯出匯款、在線結售匯、在線開證/交單等電子結算業務。針對貿易新業態“小額、海量、電子化”特點，中信銀行開發跨境電商市場采購貿易商戶在線自助收結匯系統。響應國家航運貿易數字化、掌握貿易數據主動權趨勢，中信銀行與ESS、GSBN、TradeGo、EFFITRADE區塊鏈貿易平臺簽約，支持辦理電子提單和電子信用證業務。

黨的二十屆三中全會就進一步全面深化改革，推進中國式現代化作出戰略部署。改革開放是當代中國大踏步趕上時代的重要法寶，是決定中國式現代化成敗的關鍵一招。2024年正值青島獲批成為全國首批沿海開放城市40周年。中信銀行青島分行將錨定現代海洋經濟發展高地，踐行更高水平開放要求，不斷探索以金融助力港口經濟建設的新模式、新路徑，持續推動“港口金融”品牌建設，全力打造“領先的外匯服務銀行”，致力成為最佳外匯業務解決方案的提供者，奮力譜寫中國式現代化建設“青島新篇章”。

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