原標(biāo)題：中信銀行青島分行：持續(xù)打造港口金融特色品牌，助力世界級海洋港口群建設(shè)

來源：大眾報業(yè)·半島網(wǎng)

原標(biāo)題：中信銀行青島分行：持續(xù)打造港口金融特色品牌，助力世界級海洋港口群建設(shè)

來源：大眾報業(yè)·半島網(wǎng)

港興通天下，港口是高水平對外開放的窗口。2023年，山東港口貨物吞吐量、集裝箱突破17億噸、4000萬標(biāo)箱，分別位居全球第一位和第二位。中信銀行青島分行作為第一家進駐山東半島的股份制商業(yè)銀行，始終胸懷“國之大者”，把自己擺在屬地大局、全國格局中去定位、去發(fā)展。早在2007年，中信銀行就率先推出了為半島地區(qū)量身定制的“港口金融”服務(wù)品牌。如今，置身“百年未有之大變局”，中信銀行深刻把握金融工作政治性、人民性，換新升級“港口金融”品牌，打造了全場景、全生命周期的一站式港口供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，構(gòu)建了“境內(nèi)外、離在岸、線上下、投商行”五位一體的綜合跨境金融服務(wù)體系，支持海洋新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，助力加快海洋強省建設(shè)。

深化港口集團全面合作發(fā)揮專業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢

2019年山東省港口集團組建后，中信銀行就與其簽署總對總戰(zhàn)略合作協(xié)議，與大型港口集團建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。圍繞港口集團及其上下游供應(yīng)鏈，提供“多渠道支付結(jié)算+全球供應(yīng)鏈金融+跨境投融資+全球匯率避險”的組合服務(wù)方案，服務(wù)港口集團成員企業(yè)及上下游客戶40余戶，在進口開證、貿(mào)易融資、結(jié)售匯、流貸、數(shù)字供應(yīng)鏈、債券承銷等方面開展全面合作，累計發(fā)放表內(nèi)外綜合融資500億元，融資余額達80億元，助力山東港口由“單一港口運營”向“供應(yīng)鏈綜合服務(wù)”轉(zhuǎn)型迭代。

“專業(yè)、快捷、靈活”的3S國際結(jié)算服務(wù)，支持港口集團原油、礦石等大宗商品國際貿(mào)易。隨著產(chǎn)業(yè)全球化發(fā)展，新型離岸等貿(mào)易新業(yè)態(tài)已成為全球貿(mào)易發(fā)展的重要趨勢。近期，在了解到山東港口國際貿(mào)易有離岸貿(mào)易進口開證的迫切需求后，中信銀行青島分行迅速反應(yīng)，分支聯(lián)動，開展事前展業(yè)盡調(diào)、事中資料審核、事后持續(xù)監(jiān)測，核實貿(mào)易背景真實性，僅用3個多小時完成全流程開證，辦理了有史以來單筆最大金額12億元的國際信用證。為賦能中資企業(yè)“走出去”布局發(fā)展趨勢，中信銀行青島分行利用自貿(mào)區(qū)差異化境外貸款審批權(quán)限，為山港國貿(mào)香港公司審批NRA授信，開立2.8億元離岸信用證。一系列高效便利、內(nèi)外貿(mào)全流程的國際結(jié)算服務(wù)贏得了港口集團的肯定。

發(fā)揮中信集團綜合金融服務(wù)聯(lián)合艦隊優(yōu)勢，服務(wù)港口集團多層次、多元化的金融需求，為港口生態(tài)提供全生命周期產(chǎn)品服務(wù)。債券承銷領(lǐng)域，中信銀行聯(lián)合中信證券、中信建投等集團金融子公司，組建專業(yè)團隊，量身定制專屬服務(wù)方案。通過提前摸排投資者，合理安排債券發(fā)行節(jié)奏，積極引導(dǎo)發(fā)行價格，2024年先后參與港口集團銀行間市場債券規(guī)模56.2億元，承銷與包銷份額26億元，并創(chuàng)下山東省同類產(chǎn)品歷史最低發(fā)行利率，實現(xiàn)了港口集團較為嚴格的綜合成本管控，取得了與其在債券承銷領(lǐng)域的深度全面合作。

創(chuàng)新港口供應(yīng)鏈特色融資破解中小企業(yè)融資難題

“十四五”期間，國家全面推進數(shù)字經(jīng)濟建設(shè)，加快產(chǎn)業(yè)數(shù)字化升級轉(zhuǎn)型。中信銀行依托區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)，積極開展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新探索和實踐應(yīng)用推廣。青島港口地區(qū)存在大量的大宗商品進口企業(yè)，貨品涉及原油、鐵礦石、煤炭、塑料顆粒、橡膠等。大多數(shù)的民營中小進口企業(yè)苦于無法提供強擔(dān)保措施，較難獲得銀行授信，多通過外綜服平臺、國企平臺等貿(mào)易代理公司代理進口，總成本相對較高。在了解到青島某能源貿(mào)易民營企業(yè)的融資困境后，分行行領(lǐng)導(dǎo)牽頭組建創(chuàng)新項目攻關(guān)小組，開展數(shù)字倉單質(zhì)押調(diào)查研究。通過實地走訪信息化程度較高的監(jiān)管倉庫，查看企業(yè)調(diào)度控制中心、原油儲存罐區(qū)，查驗區(qū)塊鏈數(shù)字服務(wù)平臺系統(tǒng)數(shù)據(jù)，經(jīng)過近半年的調(diào)研，在系統(tǒng)內(nèi)首創(chuàng)“數(shù)字倉單質(zhì)押”貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，構(gòu)建了基于“物的信用+數(shù)字信用”供應(yīng)鏈新金融，使得銀行的授信審核從看“主體信用”向“強認貨，弱認人”的新型數(shù)字信用轉(zhuǎn)變，切實解決了港口供應(yīng)鏈中小企業(yè)融資難、融資貴的問題。

為進一步豐富港口供應(yīng)鏈融資場景，中信銀行青島分行持續(xù)探索符合企業(yè)經(jīng)營規(guī)律、生產(chǎn)周期、行業(yè)特性的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。2024年在落地“現(xiàn)貨數(shù)字倉單質(zhì)押”業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，又先后擴容了“未來貨權(quán)數(shù)字倉單”、“海外倉+物流運輸+未來貨權(quán)”、“港云倉”等多種新模式的貨權(quán)擔(dān)保類業(yè)務(wù)，累計服務(wù)企業(yè)10戶，發(fā)放數(shù)字倉單質(zhì)押融資金額10億元，將金融活水精準(zhǔn)滴灌實體經(jīng)濟，成就中小企業(yè)向新向前向遠發(fā)展，助力區(qū)域產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈優(yōu)化升級。此外，數(shù)字倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)在人民銀行舉辦的“青島市金融科技優(yōu)秀項目評選”活動中斬獲二等獎。

乘外匯展業(yè)新風(fēng)“便利化+數(shù)字化”服務(wù)港口經(jīng)濟發(fā)展

中央金融工作會議指出：穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域制度型開放，提升跨境投融資便利化。中信銀行青島分行持續(xù)創(chuàng)新服務(wù)港口經(jīng)濟新模式，獲批全國首批、青島市獨家外匯展業(yè)試點銀行資格。展業(yè)試點實施后，中信銀行專門成立展業(yè)監(jiān)測室，攻堅外匯業(yè)務(wù)流程再造，摸索出一套貫穿事前、事中、事后的全流程展業(yè)框架，針對進出口企業(yè)單據(jù)“多、碎、雜”的痛點，定制“便利化+批量匯款”服務(wù)方案，讓優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理外匯業(yè)務(wù)平均時間縮短75%以上，切實滿足經(jīng)營主體“秒申請、分鐘辦”便利化結(jié)算需求。試點成果在系統(tǒng)內(nèi)、銀行同業(yè)間樹立了標(biāo)桿示范作用，并作為獨家案例被央視新聞頻道專題報道。

自2024年6月1日起，“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄”登記由外匯局改為銀行直接辦理，這是貿(mào)易外匯便利化政策的又一重大舉措。中信銀行為港口外貿(mào)企業(yè)定制“名錄登記+賬戶開立+跨境匯款”的一站式解決方案，創(chuàng)新推出企業(yè)網(wǎng)銀端“智慧填單”功能，大幅縮短名錄登記填單時間。新政首日，順利為青島某國際貿(mào)易有限公司辦理名錄登記業(yè)務(wù)。“本以為辦理流程很復(fù)雜，銀行一站式服務(wù)既便捷又高效。”該企業(yè)財務(wù)總監(jiān)如是說。

與此同時，中信銀行為廣大港口外貿(mào)企業(yè)提供全線上、多渠道的電子化跨境支付結(jié)算服務(wù)，“業(yè)數(shù)技”融合創(chuàng)造數(shù)字化跨境業(yè)務(wù)新優(yōu)勢。企業(yè)網(wǎng)銀支持匯入?yún)R款自動解付、海運費拍立匯、匯出匯款、在線結(jié)售匯、在線開證/交單等電子結(jié)算業(yè)務(wù)。針對貿(mào)易新業(yè)態(tài)“小額、海量、電子化”特點，中信銀行開發(fā)跨境電商市場采購貿(mào)易商戶在線自助收結(jié)匯系統(tǒng)。響應(yīng)國家航運貿(mào)易數(shù)字化、掌握貿(mào)易數(shù)據(jù)主動權(quán)趨勢，中信銀行與ESS、GSBN、TradeGo、EFFITRADE區(qū)塊鏈貿(mào)易平臺簽約，支持辦理電子提單和電子信用證業(yè)務(wù)。

黨的二十屆三中全會就進一步全面深化改革，推進中國式現(xiàn)代化作出戰(zhàn)略部署。改革開放是當(dāng)代中國大踏步趕上時代的重要法寶，是決定中國式現(xiàn)代化成敗的關(guān)鍵一招。2024年正值青島獲批成為全國首批沿海開放城市40周年。中信銀行青島分行將錨定現(xiàn)代海洋經(jīng)濟發(fā)展高地，踐行更高水平開放要求，不斷探索以金融助力港口經(jīng)濟建設(shè)的新模式、新路徑，持續(xù)推動“港口金融”品牌建設(shè)，全力打造“領(lǐng)先的外匯服務(wù)銀行”，致力成為最佳外匯業(yè)務(wù)解決方案的提供者，奮力譜寫中國式現(xiàn)代化建設(shè)“青島新篇章”。

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