原標題：警銀聯動，興業銀行青島分行迅速按下反詐“止損鍵”

來源：大眾報業·半島網

原標題：警銀聯動，興業銀行青島分行迅速按下反詐“止損鍵”

來源：大眾報業·半島網

近日，一名外省戶籍的客戶劉某走進興業銀行青島城陽支行網點，要求辦理大額取款28萬元。了解到客戶無固定工作，取款用途為二手車交易，且客戶在柜面神情焦急不斷催促、一直在用手機通話，這引起了辦理業務的柜員小陳的高度警覺。柜員查詢其交易流水發現該卡在開戶后長期未使用，近日在多次匯入小金額后于前一日由眾多不同交易對手匯入款項達28萬余元。柜員隨即詢問客戶是否了解匯款人，能否提供相關聊天記錄，客戶本人言辭閃爍，答復均為電話聯絡，還向柜員展示其微信朋友圈的二手車訊息。

客戶的種種反常的表現，讓擁有多年工作經驗、業務素質過硬的小陳判斷此筆交易存在異常，并將情況迅速匯報給會計主管。主管了解情況后立即聯系分行駐反詐中心同事，及時反饋可疑情況，青島市反詐中心經研判后立即出警。在支行行長的安排部署下，城陽支行廳堂各崗位人員各司其職，在穩定該客戶的同時安撫好廳堂其他客戶的情緒。期間該客戶多次想離開網點，均被廳堂人員穩住，直至警員到達將其控制帶離。該客戶由警員帶離廳堂后不久，另有四名便衣警察到訪，查看事發監控錄像，獲知客戶至網點的停車地點后隨即協同其他便衣警察直奔停車場，將車內留守的犯罪嫌疑人控制并帶離。

據了解，幾日前，劉某曾到訪網點要求開通賬戶動賬短信通知及手機銀行轉賬功能，因當班柜員查詢到客戶為異地卡且無流水，詢問其辦理的用途時，客戶支支吾吾，出于風險控制考慮，僅為客戶開通了一萬元的轉賬限額，這也為本次成功堵截涉案資金留下伏筆。

在此次事件中，興業銀行青島城陽支行工作人員憑借對風險事件的敏感性和過硬的專業素養，成功堵截疑似電信詐騙資金。近年來，為高效打擊電信網絡新型犯罪，保障人民群眾財產安全，興業銀行青島分行時刻保持反詐工作的高度重視，不斷強化員工反詐意識，筑牢反詐第一防線，加強警銀合作，積極組織員工走出廳堂，到社區、市場、學校、企業等地，與金融知識宣講相結合，為市民提供標準化、專業化的金融服務。通過開展“小小銀行家”“金融知識進校園、進鄉村”“銀發大講堂”等活動，向青少年、中老年、新市民傳授基本金融知識與防范電信詐騙理念，樹立金融風險防范意識。

下一步，興業銀行青島分行將繼續通過銀行一方小小窗口，將專業的金融服務涌流到社會網絡的各個節點，不忘“服務于民”初心使命，持續優化服務模式，筑牢金融“防火墻”，守牢群眾“錢袋子”，力爭為廣大客戶提供專業、暖心、細心的金融服務。

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