原標題：因未按規定履行客戶身份識別義務等，這些銀行被罰超百萬元！西海岸海匯村鎮銀行、南洋商業銀行青島分行都曾因此被罰

來源：大眾報業·半島新聞

6月17日，人民銀行貴陽中心支行、長春中心支行，人民銀行重慶營業管理部合計公布60張罰單。人民銀行長春中心支行公布的7張罰單中，其中針對工行吉林省分行及吉林九臺農商銀行的罰單金額超百萬元。工行吉林省分行因占壓財政資金、違反賬戶管理規定、違反信用信息采集相關管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務、未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關內容等5項違法行為被警告及罰沒506.16萬元。吉林九臺農商銀行被罰款144.61萬元，該行違法行為包活違反信用信息采集相關規定及未按規定履行客戶身份識別義務。

梳理發現，不少銀行曾因未按規定履行客戶身份識別義務等被罰。2021年11月，中國人民銀行青島市中心支行公示一則行政處罰信息，青島西海岸海匯村鎮銀行因統計數據錯誤；超過期限向人民銀行報送個人銀行結算賬戶開立資料；票據業務貿易背景真實性審核不嚴；對外支付殘缺、污損人民幣；未按規定收繳假幣；辦理現金存款業務時發現假幣未收繳；未按規定履行反洗錢內控制度和組織機構建設義務；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務；未按規定履行大額交易和可疑交易報告義務；未建立以分級授權為核心的消費者金融信息使用管理制度等原因被責令限期改正，給予警告，沒收違法所得0.1605萬元，罰款39.6815萬元，罰沒共計39.842萬元。青島西海岸海匯村鎮銀行副行長兼運營管理部總經理張文樹因對青島西海岸海匯村鎮銀行未按規定履行可疑交易報告義務的違法違規行為負有責任，被處罰款人民幣1萬元。

2020年6月，人民銀行青島市中心支行網站公布的行政處罰信息公示表（青銀罰字〔2020〕1號、2號）顯示，南洋商業銀行（中國）有限公司青島分行存在5宗違法行為：1、統計數據錯誤；2、超過期限或未向人民銀行報送銀行結算賬戶開立、撤銷資料；3、反洗錢內控制度和組織機構建設不完善；4、未按規定履行客戶身份識別義務；5、未按規定履行可疑交易報告義務。中國人民銀行青島市中心支行對其警告，并罰款22.5萬元。彭革時任南洋商業銀行（中國）有限公司青島分行副行長，對南洋商業銀行（中國）有限公司青島分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被中國人民銀行青島市中心支行罰款1萬元。

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