原標(biāo)題：濱州中行沾化支行協(xié)助警方抓捕電信詐騙嫌疑犯

來源：濱州日報

濱州日報/濱州網(wǎng)訊（記者邵一娟通訊員翟小青報道）11月23日，濱州中行沾化支行通過電詐風(fēng)控模型管控系統(tǒng)鎖定犯罪嫌疑人賬戶并迅速止付，保全了外省客戶被騙資金的安全并聯(lián)手警方成功抓捕了一名電信詐騙罪犯。

一個電話曝案情

11月22日13:40，一個來自河南信陽的電話打進濱州中行沾化支行營業(yè)部。受害人姓梁，稱詐騙人控制了自己領(lǐng)導(dǎo)的微信，通過微信與自己聯(lián)系，要求代為支付一筆資金。因為經(jīng)常跟領(lǐng)導(dǎo)使用微信聯(lián)系，所以沒有多想。“領(lǐng)導(dǎo)”說，剛剛在手機銀行向受害人發(fā)起了一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，卻將“實時入賬”錯選成“24小時預(yù)約轉(zhuǎn)賬”，因此其手機銀行現(xiàn)有余額無法再進行支付，要求受害人先為其墊付16.8萬元，待那筆“預(yù)約資金”到賬后再償還其墊付的資金。為取得客戶的信任，這位假冒的“單位領(lǐng)導(dǎo)”還將剛剛選擇了“預(yù)約轉(zhuǎn)賬”的手機銀行交易截屏發(fā)給受害人，受害人看后信以為真，便通過手機銀行向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶支付了16.8萬元。然而，令人意想不到的是，資金到賬后詐騙人竟然取消了之前承諾償付的這筆“預(yù)約24小時到賬”的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)并且得手后稱資金尚不夠，要求再幫忙墊付30萬元。此時受害人察覺情況異常，打電話聯(lián)系單位領(lǐng)導(dǎo)確認，領(lǐng)導(dǎo)電話卻一直處于無法接通狀態(tài)，直到下午電話才得以接通，經(jīng)溝通，方知已經(jīng)受騙。至此，一個電話牽出了一個電信詐騙的案件！

一個系統(tǒng)分秒凍

接到受害人電話后，沾化支行運營副職李學(xué)勇立馬意識到這是一起典型的電信詐騙案例。但距離轉(zhuǎn)賬時間兩個多小時后客戶才打來電話，那一大筆資金是不是早就被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)走了呢！帶著疑慮和擔(dān)心，他三步并作兩步來到綜合柜員馬領(lǐng)帥的跟前，指導(dǎo)他進入系統(tǒng)輸入相關(guān)賬戶信息進行查詢。萬幸的是，由于此筆交易觸發(fā)了由公安部、中國人民銀行聯(lián)合研究制定、中國銀行總行統(tǒng)一開發(fā)的電詐風(fēng)控模型系統(tǒng)，在匯入賬戶的5秒鐘內(nèi)就被實施了可疑交易的賬戶管控，將嫌疑賬戶凍了個結(jié)結(jié)實實！經(jīng)核查，河南信陽市光山縣公安局刑偵大隊也于當(dāng)日17時20分將這筆匯款再次進行了凍結(jié)止付。所以資金還在！資金還在！！

應(yīng)該說總行開發(fā)的電詐風(fēng)控模型系統(tǒng)在這個驚心動魄的止付過程中發(fā)揮了出其不意的重要作用，智能甄別，瞬間止付，真的做到了一個系統(tǒng)將嫌疑資金分分秒秒進行了妥善處置。至此，客戶的16.8萬元已被成功堵截。

一個方案布羅網(wǎng)

讓人不可思議的還有，就在客戶協(xié)助堵截的電話打來不久，剛剛在系統(tǒng)中被反復(fù)查詢的賬戶嫌疑人也打通了該行網(wǎng)點座機，問詢能否現(xiàn)在來行取現(xiàn)。得知為詐騙嫌疑人時，柜員馬領(lǐng)帥高度警覺。為拖住嫌犯，及時研究對策，馬領(lǐng)帥便告知客戶取現(xiàn)若超5萬元需預(yù)約，可以明天攜帶身份證來行辦理。同時第一時間將情況的最新進展向當(dāng)班運營副職、支行領(lǐng)導(dǎo)和分行安保部門進行了匯報。

得知客戶報警后，沾化支行行領(lǐng)導(dǎo)指示相關(guān)人員第一時間與沾化公安取得聯(lián)系，警方希望沾化支行緊密配合，協(xié)助抓捕罪犯。盡管天色已晚，大家還是不顧一天的勞累，公安部門召集支行班子相關(guān)人員多方面探討、研究，連夜制訂第二天的抓捕方案。因該行營業(yè)廳正在裝修，目前辦理業(yè)務(wù)的臨時營業(yè)廳面積狹窄，按照首先確保客戶及員工人身安全、最低限度減輕抓捕造成的外部影響的要求，最終制訂由4名辦案便衣民警在門外蹲守，該行人員在門口登記測溫協(xié)助抓捕的第一方案。同時為防止詐騙人不提供真實姓名登記，該行還安排了高柜柜員馬領(lǐng)帥、運營副職李學(xué)勇負責(zé)再次識別，一旦發(fā)現(xiàn)詐騙人來柜臺辦理業(yè)務(wù)，立即通知大廳內(nèi)值班人員協(xié)助抓捕，該方案作為第二應(yīng)急方案。

一聲喝令嫌犯懵

11月23日早8點，沾化支行工作人員早早做好班前準(zhǔn)備，與趕來辦案的民警同志匯合。支行領(lǐng)導(dǎo)向辦案民警詳細介紹了辦公環(huán)境，就抓捕方案的具體細節(jié)再次進行了磋商和溝通。

上午9點，網(wǎng)點正式開門營業(yè)，客戶陸陸續(xù)續(xù)走進大廳辦理業(yè)務(wù)。9點45分，詐騙人出現(xiàn)！4名辦案民警隨即跟隨其后進入大廳。

沾化支行工作人員上前詢問客戶辦理什么業(yè)務(wù)，客戶回答昨天預(yù)約支取16.8萬元。該行員工立馬警覺起來，鎮(zhèn)定自若地要求客戶進行防疫登記。

當(dāng)看到客戶填寫名字確定為詐騙人時，該行員工立即按照方案約定的信號，拉了一把身旁便衣民警的胳膊！4名辦案民警飛速上前，一聲喝令立即將其制服！至此抓捕行動宣告成功。

今年以來，濱州中行組織全轄各機構(gòu)按要求有序開展了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、涉案賬戶管控等工作。此次資金堵截及協(xié)助公安機關(guān)抓捕事件，再一次顯示了該行打擊各類電信詐騙取得的顯著成效。

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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