原標(biāo)題：聊城抓住電信網(wǎng)絡(luò)犯罪“七寸”精準打擊

來源：人民公安報

□本報記者 孫麗麗 通訊員 付延濤

為堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪多發(fā)勢頭，聊城市公安機關(guān)將打擊鋒芒從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪本身向其上下游黑灰產(chǎn)業(yè)擴展，實行“政府主導(dǎo)、部門配合、各司其職、各負其責(zé)、以打開路、跟進治理”機制，緊緊抓住立體防控、聯(lián)動作戰(zhàn)、清存控增等環(huán)節(jié)，形成了打擊整治黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪的整體合力。

目前，全市涉詐賬戶明顯減少，被用于詐騙的新開賬戶基本絕跡，取得了顯著的治理效果。在山東公安機關(guān)打擊整治買賣對公銀行賬戶工作推進會上，聊城市公安局做了經(jīng)驗介紹。

政府主導(dǎo)、多元聯(lián)動，打好上下協(xié)同立體戰(zhàn)

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈是滋生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的土壤。聊城市政府高度重視電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈整治行動，專門成立了由市公安局、中國人民銀行聊城市中心支行、市場監(jiān)管局、行政審批局、三大電信運營商為成員單位的整治行動領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強對行動的統(tǒng)籌安排和指揮領(lǐng)導(dǎo)。

他們制定了《聊城市電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈整治行動實施方案》，明確了各成員單位的工作任務(wù)，公安機關(guān)負責(zé)鏈條打擊，市場審批負責(zé)信息核查，市場監(jiān)管部門負責(zé)市場主體核查，銀行負責(zé)賬戶處置。各成員單位加強信息通報，及時會商研判，強化工作銜接，堅持協(xié)調(diào)聯(lián)動，切實打好整體仗、合成仗。

為進一步規(guī)范各單位之間的銜接，他們推動縣市區(qū)深入開展整治行動，上下協(xié)同推進。市政府先后2次召集相關(guān)部門和各縣市區(qū)政府辦公室，明確了專項行動由政府牽頭，進一步理順了各單位的銜接關(guān)系，對專項行動開展情況實行周調(diào)度、月通報制度，對工作不力的單位實施約談。在政府的主導(dǎo)下，各層級、各部門條塊結(jié)合、上下貫通，形成了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的整體合力。

深度研判、由點及面，打好產(chǎn)業(yè)鏈條攻堅戰(zhàn)

“不法分子先是通過在微信兼職群、兼職網(wǎng)站等發(fā)布廣告，或是招募在校學(xué)生、城市務(wù)工人員等，以現(xiàn)金利益為誘餌，再派專人引導(dǎo)其出賣或借用身份證注冊公司，到各銀行開辦企業(yè)對公賬戶及銀行卡等。一套完整的公司對公賬戶，在黑市上可以賣到幾千甚至上萬元……”聊城市公安局反詐中心民警告訴記者，必須打掉整個黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，才能遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪蔓延。

聊城市公安局由刑偵、網(wǎng)安、法制等部門聯(lián)合成立研判打擊專班，市反詐中心對公安部、省公安廳下發(fā)及辦案中發(fā)現(xiàn)的對公賬戶線索進行深度研判，開展鏈條式打擊。聯(lián)合行政審批局對涉案賬戶的市場主體進行分析，逐級挖掘收購販賣團伙，由點到線、由線及面，全鏈條打擊黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

聊城市反詐中心在“長城2號”專項行動下發(fā)線索中，圍繞其中顧某龍線索展開研判，挖出一個以胡某賓為首，涉及四省六地的倒賣對公賬戶團伙。冠縣公安局在市反詐中心直接指揮下，一舉打掉以孔某輝為首的15人特大買賣對公賬戶團伙，自2019年10月份以來，孔某輝、殷某佼等人負責(zé)拉攏、介紹高某、陳某杰等9人辦理工商營業(yè)執(zhí)照、開立公司銀行賬戶等“八件套”進行出售，其上線方某福、吳某山、許某坤也相繼落網(wǎng)。行動開展以來，全市公安機關(guān)共打掉買賣對公賬戶團伙12個，抓獲嫌疑人110余名。

源頭發(fā)力、清存控增，打好風(fēng)險防范保衛(wèi)戰(zhàn)

打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪，需要在源頭上發(fā)力。“打擊黑卡、黑賬戶、黑銀行卡以及堵住公民個人信息泄露，這些點位控制了，打擊黑灰產(chǎn)業(yè)打到了網(wǎng)絡(luò)犯罪的‘七寸’所在?！绷某鞘泄簿指本珠L李鵬說。

為徹底摧毀互聯(lián)網(wǎng)黑灰產(chǎn)業(yè)命脈，聊城市公安機關(guān)從清查存量、控制增量和強化警示宣傳入手，打好風(fēng)險防范“保衛(wèi)戰(zhàn)”。

他們聯(lián)合市行政審批局、市場監(jiān)管局，集中清查存量對公賬戶。對2019年以來注冊的公司開展核查工作，特別是對一人多戶、一址多戶的情形，與大數(shù)據(jù)局建立數(shù)據(jù)模型進行篩查；人民銀行根據(jù)交易流水監(jiān)測評估出風(fēng)險賬戶。匯總后由市政府專項整治辦公室組織市場監(jiān)管、公安等部門聯(lián)合進行現(xiàn)場核查，對認定虛假注冊的市場主體予以注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照，并將其法定代表人以及股東等人列入企業(yè)黑名單，銀行方面對涉及的對公賬戶實施暫停賬戶非柜面交易、只收不付等控制措施。行動中，共篩查市場主體3.2萬余個，確認、控制嫌疑賬戶2700余個。

嚴格控制新開賬戶，把好審核關(guān)，確保“法人真、企業(yè)真、資料真”。市公安局、人民銀行聯(lián)合印制了《開立對公賬戶告知書》，由銀行工作人員對新開立對公賬戶的法定代表人告知其買賣對公賬戶要承擔(dān)的法律責(zé)任、信用責(zé)任以及嚴重后果，告知書措施實施后，已經(jīng)有效阻止嫌疑開戶10多人次。

為強化社會面宣傳警示，市公安局聯(lián)合人民銀行、市場監(jiān)管局、行政審批局聯(lián)合下發(fā)通告，對買賣、出租、出借公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶行為采取的行政處罰和刑事處罰措施進行了通告，并印制5萬份在全市銀行營業(yè)網(wǎng)點、服務(wù)大廳、村居宣傳欄等地進行張貼，同時通過電視、報紙、廣播、微信群等方式廣泛宣傳造勢，有效遏制了對公賬戶虛假開立現(xiàn)象，收到了良好的社會效果。

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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