5月10日上午9時，山東省煙臺市市區(qū)陽光明媚一派祥和平靜。但此刻位于奇山的某大廈門前卻發(fā)生著令人驚訝的一幕：警燈閃爍，43名男女被大批警察押送上警車……目前，姜福等20名嫌疑人已被依法刑事拘留。

案情重大

4月27日，向陽街派出所接待了北京HP公司報案人趙文?！拔襾韴蟀福本〩P公司煙臺分公司員工勾結(jié)公司客戶，以虛假資料騙取總公司貸款100余筆，金額近700萬元！”

總公司報案分公司涉嫌詐騙，不是絕無僅有也是屈指可數(shù)！

2017年3月以來，HP公司借款業(yè)務(wù)中的還款環(huán)節(jié)接連出現(xiàn)異常情況：有大批借款客戶在進行前6期還款后不再履約，而更令人不解的是，公司安排人員電話催繳，其中的大部分客戶已經(jīng)處于失聯(lián)的狀態(tài)！而這些客戶都為煙臺分公司所有。

事態(tài)嚴重觸動著北京公司總部的神經(jīng)，當(dāng)即決定向公安機關(guān)報案！案件重大，案情復(fù)雜，芝罘公安當(dāng)即責(zé)成法制大隊、向陽街派出所組成專案展開偵查。

必然有詐

專案組很快獲取了一手資料，本案中逾期還款的客戶有72人，借款總額達677萬元。經(jīng)進一步調(diào)查72人的銀行流水記錄，有70名客戶提供了假證明！而72人的社保情況均系偽造！也就是說“逾期”客戶的借款資格均系憑空捏造！

“借款”有一套極為嚴格的審核程序，因而北京HP公司認定：大量客戶造假不會是意外，有內(nèi)外勾結(jié)詐騙嫌疑。

民警對前六期還款展開“逆向”偵查后再有斬獲，部分還款人中出現(xiàn)了一位“不借款卻還款”的人——姜福。姜福是誰？

“姜福系北京HP公司煙臺分公司的客服專員，他的主要工作是審核客戶信息。”

“不借款卻還款”說明姜福牽連案中；如此多的客戶信息造假，姜福身處重位在審核中沒覺察、沒拒絕、沒匯報這其中必然有詐！

挖出蛀蟲

事實確鑿！下大力氣挖出“蛀蟲”！經(jīng)海量工作確證，犯罪證據(jù)越來越多的匯聚到姜福以及負責(zé)該項業(yè)務(wù)的20幾個部門經(jīng)理們身上，姜福等有重大作案嫌疑！

可以收網(wǎng)！5月10日，北京HP總公司召集的一場“特殊”會議正在某大廈如期舉行，70余名警察突然現(xiàn)身會場，43名犯罪嫌疑人應(yīng)聲歸案！

嫌疑人歸案后是這樣交待犯罪事實的：2017年3月以來，嫌疑人姜福等與公司業(yè)務(wù)員、客服員、風(fēng)控審核員等沆瀣一氣，在各縣市區(qū)分拉了72名借款客戶，并為其做假銀行流水以及社保記錄，后以此“借款資格”向總公司借款677萬元。借款中10%-20%給了借款客戶，剩下款額，除了履約前6期還款外，全被參與案件嫌疑人分贓占為己有。

“家賊難防偷斷屋梁！”好在天網(wǎng)恢恢！目前，姜福等20名嫌疑人已被依法刑事拘留。貪是諸惡源，隨著案件偵查逐步推進深入，更多的犯罪嫌疑人將會浮出水面，等待姜福等人的必是法律的嚴懲！

[責(zé)任編輯：楊凡、穆楠]

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