原標題：入資兌付、團伙詐騙、電話轟炸 當心網貸回款騙局

來源：中國消費者報

■本報記者 聶國春

央行2月11日發布的《2021年第四季度中國貨幣政策執行報告》指出，P2P網貸平臺已全部退出經營。雖然P2P投資已成為過去式，但不少P2P投資者還在等待平臺清退兌付。

騙子們盯上了這一點，開始“幫助”P2P投資人清退回款?！吨袊M者報》記者近日就親歷了網貸回款騙局。

忽悠加群注冊入資兌付回款

2021年10月底，記者收到一條短信，稱“【短融網】將開展新一輪兌付，企鵝群：891920458”。此前，記者在此P2P平臺上有過投資，目前還有一些余額未兌付，但這是真的嗎？記者決定進群看看。

加入QQ群，需要提交“手機號+姓名+投資余額”，記者輸入后來到了一個有著100多人的“短融網內策清退柒群”，其中包括好幾個客服。

據客服人員介紹，為了響應國家推出P2P全面清零政策、加快兌付進度，現在有關部門的監管下引進第三方平臺進行回購第三方債權兌付。客服人員在群里出示了相關文件及短融網良性退出兌付任選方案——在某虛擬貨幣平臺注冊存入一定金額，存入的金額占本人兌付余額比例越大，回款越快。比方說，如果個人需要兌付5萬元，存入5萬元后，當天就可以回款10萬元；如果只存入5000元，則需要3個月后才能返還全部5.5萬元。

短融網此前本就無錢兌付，為什么在平臺存入錢后就能兌付？客服的解釋是：“現在短融有專業的人帶我們從幣臺交易所套取利潤，利用幣臺套現給大家兌付，短融網一分錢都不用出。”有群友補充：“原來，短融在薅國際交易所的‘羊毛’?！?/p>

在QQ群里，客服不斷通報回款成功的金額和案例，并稱名額有限，催促投資人盡快找專人客服辦理入資，也有群友稱自己已按操作全部回款，還有一些人在群里幫忙回答一些新入群網友的問題。

當真能回款嗎？《中國消費者報》記者于2021年11月初撥打了短融網的客服電話。短融網客服告訴記者，短融網從未與第三方合作開展過兌付工作，所有加群要求注冊轉賬匯款的都是騙局。

幾天后，該QQ群被解散了。此后，記者不斷接到位置顯示為香港的來電，電話中對方自稱是短融網客服，讓記者加入QQ群去進行兌付。2022年2月13日，記者手機上又有多個顯示為來自香港的未接電話。當天晚上，記者接聽了一位自稱是短融網清退客服的電話，對方這次不是讓加入QQ群了，而是讓記者加她微信。在微信中對方要求核實本人信息，記者隨便填了個名字和金額，對方“核實后”給記者發來了在短融網后臺查詢到的資產余額截圖，隨后又發來一個鏈接，指導記者安裝GQFX智遠機構交易所客戶端，完成個人注冊后登入，找回款專員辦理回款。

多角色詐騙團伙設置圈錢無底洞

記者在百度貼吧“短融網吧”看到，有多位網友被拉進了所謂的短融網清退 QQ群。一位網友在“清退 6群”內質疑，客服就馬上將其移出了QQ群。

一位網友發貼說，他入群后，按照群內客服的指引，下載了飛信和百度財經平臺兩個軟件，前者用于和客服聊天溝通，后者則要求注冊繳存短融網債權的20%，然后由平臺理財師帶著理財(類似期貨交易)，直至賺夠你的債權金額?！八麄兊奶茁肪褪悄阍谄脚_交的錢越多，你賺取本金的時間就越短。”這位網友指出。

賺完錢就可以回款了嗎？“這個無底洞才剛剛開始！”這位網友說，“客服此時會提示你提現贖回本金，然后會以補交手續費、監管備案金，辦理VIP會員，補交個人所得稅等各種理由，讓你繼續交錢，直到榨干你最后一個銅板。如果不上套，客服會立馬將你拉黑，注冊繳存的資金也就打了水漂?！?/p>

另一位網友指出，QQ群內很多是詐騙團伙，他們有冒充出借人的，有冒充客服的，有冒充IT公司讓下載交易所的，“各司其職”。真正的出借人可能就只有幾個，一旦有網友懷疑，就被會騙子踢出群。

記者調查發現，不只短融網，晉商貸、小牛在線、黃金錢包、普天金安等眾多P2P平臺都曾出現網貸回款騙局，有的騙子甚至在群內出具“中國銀保監督管理委員會辦公廳”的紅頭文件。

令人欣慰的是，每次顯示為香港的號碼來電后，記者馬上就能收到中國移動防范風險的短信提示。而在每次接聽來電后，北京反詐中心工作人員也會及時通過01096110給記者打來電話，提醒記者別上當。

北京反詐中心工作人員王先生于2月13日晚間告訴《中國消費者報》記者，此類網貸回款騙局最近比較多，有不少人上當受騙。一般是加入群后先用各種紅頭文件讓受害人相信可以回款，然后提供幾種方案供受害人選擇，最終目的是讓你在第三方平臺轉賬注入資金。

銀保監會提示未設回款渠道

針對此類騙局，1月30日，銀保監會官方微信公眾號發布《關于防范以“官方回款”名義進行詐騙的風險提示》，落款為網絡借貸風險專項整治辦公室。同時，在銀保監會官網，該提示也以彈窗形式出現。

風險提示稱，近期監測發現部分網站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充銀保監會名義，號稱其為官方回款渠道，引誘P2P網貸機構出借人繳納保證金，企圖對P2P網貸出借人實施詐騙，存在重大風險隱患。銀保監會未設立或授權設立P2P網貸機構回款渠道。請P2P網貸出借人提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，相關回款渠道請及時與P2P網貸機構或當地整治辦確認，如發現涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安等有關部門舉報。

記者注意到，此前多地公安機關和反詐中心也發布過類似提示。2021年5月6日，深圳警方就發布情況通報，明確警示稱，通過發布“內幕”黑幕”等不實言論號召“加群”的賬號，登錄地址多在境外，絕大多數賬號為電信詐騙團伙所創建，目的就是利用平臺投資人急切維權的心理，引誘平臺投資人“加群”實施詐騙。

上述北京反詐中心工作人員王先生提醒說，遇到此類情況，千萬不要點擊對方發來的任何鏈接，也不要下載注冊。如果遇到有要求轉賬的，請立即向警方舉報。他同時建議記者下載安裝國家反詐中心APP，從而更好地防范詐騙風險。

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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