原標題：打造反電信網(wǎng)絡詐騙金融治理的“濱州模式”

來源：濱州日報

原標題：打造反電信網(wǎng)絡詐騙金融治理的“濱州模式”

來源：濱州日報

今年以來，人民銀行濱州市中心支行扛牢金融行業(yè)主體責任，加大涉詐資金鏈治理力度，深化銀警協(xié)作聯(lián)合打擊，強化金融宣傳警示教育，認真落實《反電信網(wǎng)絡詐騙法》各項規(guī)定，逐步構建起金融業(yè)反詐防詐、安全支付新格局。

聚焦源頭治理。人民銀行濱州市中心支行牢牢抓住銀行賬戶這一電信詐騙“資金鏈”治理的關鍵一環(huán)，組織和督促全市商業(yè)銀行壓實風險防控主體責任，全面加強新開賬戶管理，在各個營業(yè)網(wǎng)點構建起對可疑開戶行為的聯(lián)動識別體系，對符合涉詐可疑特征的開戶行為敢于攔截婉拒。今年以來，累計攔截婉拒涉詐可疑開戶120余起。同時，持續(xù)強化業(yè)務指導，對風控薄弱較多的6家商業(yè)銀行的15個網(wǎng)點開展針對性監(jiān)管走訪，督促銀行網(wǎng)點查找問題環(huán)節(jié)，補齊風險漏洞，提升整體風險防控能力。

聚焦警銀協(xié)作。人民銀行濱州市中心支行聯(lián)合公安機關搭建起全市“斷卡”信息共享平臺，實現(xiàn)全市600余個營業(yè)網(wǎng)點全覆蓋，重點打擊流竄團伙涉詐開戶不法行為和非法買賣銀行卡違法犯罪行為，公安機關跟進調(diào)查核實，實現(xiàn)了“警銀聯(lián)動、多處防范”的整體性防控效果。今年以來，公安機關根據(jù)銀行網(wǎng)點提供線索聯(lián)動出警40余次，抓獲嫌疑人數(shù)十名，震懾教育近百人。

聚焦風險篩查。人民銀行濱州市中心支行開展涉電信網(wǎng)絡詐騙賬戶倒查工作，對1000余個出租出借的高風險賬戶實施管控。綜合運用開戶行為風險監(jiān)測模型篩查流竄開戶不法行為，同時組織啟動全市銀行機構啟動存量賬戶風險排查專項工作，實現(xiàn)“遏制不法新開戶、清理風險存量戶”兩手抓，堅決鏟除非法資金轉(zhuǎn)移的溫床。

聚焦分類分級。人民銀行濱州市中心支行統(tǒng)籌做好銀行賬戶風險防控和優(yōu)化服務兩方面工作，指導商業(yè)銀行應用差異化盡職調(diào)查措施，根據(jù)風險識別程度開通相應功能，通過分類分級管理和動態(tài)識別調(diào)整，有效滿足小微企業(yè)、高校畢業(yè)生等異地流動就業(yè)群體開戶需求。全面落實《優(yōu)化營商環(huán)境條例》要求，銀行網(wǎng)點全部公開公示企業(yè)賬戶服務標準、資費標準和辦理時限，推廣應用小微企業(yè)簡易開戶服務，滿足不同身份客戶的賬戶金融需求。

聚焦宣傳教育。人民銀行濱州市中心支行以《反電信網(wǎng)絡詐騙法》普法工作為契機，組織商業(yè)銀行開展多層次、常態(tài)化金融知識宣傳活動，向社會公眾揭露電信詐騙的欺騙性、危害性，警示新型作案手法，提升全民金融素養(yǎng)和安全用卡意識。今年以來，金融系統(tǒng)聯(lián)合公安、教育部門及基層社區(qū)開展宣傳40余次，組織反詐知識競賽和有獎問答活動38次，“五進”宣傳331次，微信公眾號、抖音等網(wǎng)絡宣傳649次，覆蓋群眾40余萬人次。

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